三河农商银行始终坚持金融服务保障与维护资金安全两手抓、两不误，要求高度重视账户资金安全管理工作,将其纳入全行重点工作范畴，着力打造“银色守护”计划，切实维护绿色金融环境。

    一、完善专栏宣传，与民共建“反诈”联盟

    一是为打击金融违法违规行为，该行以营业网点为主阵地，积极增设宣传展板，并综合运用LED滚动播放，大堂经理讲解等方式，开展营业网点微课堂活动，为客户提供信息指引，加大宣传打击“两卡”犯罪、“断卡”行动，积极推广国家反诈中心APP，配合当地公安机关打击金融违法犯罪行为，提高公众识诈、反诈能力。二是该行借助全辖员工人脉资源网络，多频次、多角度开展覆盖式宣传，利用微信公众号、抖音、朋友圈等线上载体进行转发，宣传非法买卖银行卡、手机卡、对公账户等违法行为造成的危害，通过“指尖上的反诈知识”宣传，进一步拓宽宣传推广半径，扩大反诈宣传的受众范围，构建与民共建“反诈”联盟的社会氛围，助力全民金融素养提升。 
   
    二、落实客户转账核实工作，切实保护群众的“钱袋子”

    该行加强落实网点柜面转账以及ATM、网银、手机银行、电话银行等多渠道的非柜面转账交易核实工作，并兼顾适老化金融服务，加大对行动不便、不熟悉银行业务的残疾人、老年人等特殊群体的关注力度。在客户办理业务时，临柜人员牢守“三道防线”，及时与客户进行交流与沟通，以便第一时间掌握客户的真实转账原因及用途，洞悉潜在风险，防患于未然，以避免电信诈骗、网络诈骗等违法犯罪活动造成客户资金财产损失，切实保护好群众的“钱袋子”。

    三、加强反洗钱管理工作，防范洗钱风险

    该行严格按照反洗钱相关部门的管理规定，严格审核柜面开立账户身份资料信息的真实性，强化客户信息采集管理，采用“线上+线下”的双项审核方式，将联网核查系统身份识别与网点负责人尽职走访调查相结合，真实、准确地掌握客户身份信息，有效防范柜面风险。各部门相关管理人员充分利用反洗钱业务管理系统实现“智能风控”，实时抓取账户交易时间、交易金额和交易对手等多维数据信息，加强对可疑账户的排查与审核，并结合大数据分析和反洗钱模型输出结果，有效判别账户交易的真实性和合法性，及时将非法套现、转移不法资金、地下钱庄等违法洗钱行为进行识别并上报相关管理部门或公安机关，进而有效防范洗钱风险。

    三河农商银行将继续严格按照省联社的工作要求，一如既往、坚定不移地扎实推进“银色守护”计划，加强账户资金安全管理工作，着力构建绿色金融环境，用实际行动践行“客户第一、服务至上”的经营理念。