2024年春天行动以来，农行广东霞山支行把增收创效摆在业务发展的首位，围绕保险产品，深挖客户投资需求，抓好新春拜访时机，2月一周内连续营销三笔超百万趸交保险大单落地，累计创收16.8万元，为打好保险"开门红"之战注入一支强心针。

从“能力”入手，掌握技巧，加大竞赛。支行常态化组织晨夕会学习充电或演练通关，形成产品投资、基金保险营销建议，引导营销人员熟记话术、提高技巧，开展保险营销PK竞赛，促使全员营销保险业务，通过维系贵宾客户挖潜力、外拓新增客户抢资源，建立起来较强信任关系，有效提高大单营销率。

从“服务”入手，情感联络，提升粘性。支行和网点分层营销，注重加强与客户感情联络，详细研究客户的投资习惯、风险偏好，坚持与客户交朋友，定期节日问候、上门拜访重点客户，从客户角度出发，分析各个保险产品的优缺点，大力推进“浓情暖域”工程，抓好厅堂服务，规范宣传和营销行为，提升消费者服务体验，赢得客户支持。

从“客户”入手，精准营销，促成出单。网点利用DCRM、营销宝、智迎客等数字化系统，精心梳理筛选目标客户并持续联系，跟踪研究客户资金状态，主动邀约客户到店，结合好产品功能和过往案例，充分分析目前市场利率下行趋势，在面谈过程中切入客户金融“需求点”，从风险把控、收益情况等角度优化资产配置服务方案，推介保险产品锁定长期收益，帮助客户实现最大化收益，以专业与情感打动客户，促成大单落地。