人们极大的关注和震惊于中国银行河松街支行案，不是因它的数额大小，而是因为存款会不翼而飞。这一点动摇了公众对银行的信任。
　　 涉案人李东哲和高山从多家国有商业银行非法融资或诈骗的手法并不高明。他们得逞的主要原因是中国银行业存在很大的制度漏洞。如果不是因为一次偶然，一切都会是风平浪静的，而高山和李东哲仍会继续他们的勾当。这其实意味银行业内还有更多的不可测的问题。
　　中国银行业的问题不能寄希望于一次次这样的偶然。
　　中国银行黑龙江分行河松街支行近10亿元存款失踪一案在2005年春节期间一直是人们谈论的热点话题，而由此暴露出的商业银行结构设置、流程管理等方面的问题也引人深思。
　　 2005年1月15日，上市公司东北高速公路股份有限公司(600003，SH，下称东北高速)一纸公公告，将其在中国银行哈尔滨河松支行近3亿巨额存款失踪的事实公之于众，而案件的由来还得从一桩诉讼案说起。
　　导火索：东北高速
　　 2004年9月28日，交通银行长春分行一纸诉状递到吉林省高级人民法院，要求东北高速偿还已到期的1亿元贷款中尚未偿还的5678万元。为了保证贷款安．．．（全文）

　　这是一帮肆无忌惮的银鼠，当年山西票号得以风行天下的诚信和忠义在他们这里已荡然无存。他们的所作所为令山西太原银业几乎全军覆没：四大国有商业银行中只有中国工商银行幸免，股份制商业银行中交通银行涉案，另有数目不等的证券公司、信托公司和企事业单位牵连其中。
　　 在这起令最高层震怒(温家宝总理三次作出批示)的山西省“建国以来最大的金融诈骗案”中，这帮银行窃贼内外勾结，通过私刻印章、伪造转账支票等手法，将银行存款转至其他账户，再以直接提现、办理质押贷款、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线”。
　　 危险的种子是如何种下的？存款遭蒸发的是怎样一些“特殊”的储户？银行、储户和资金掮客间的危险三角是何时崩溃的？巨大的资金黑洞如何填平，山西银业如何走出震荡？
　　 记者的深入调查为上述疑问提供了初步答案。然而一个更大的疑问正在形成：所谓的银行内控机制原来如此不堪一击，形同虚设，我们对种种响彻云霄的“制度建设、一抓就灵”的论调还能保持几分乐观？
　　 这个案件中可能不存在完全的被骗者，各方都知道一些内情，但是各方出于自身利益，同时抱有侥幸心理，最终达成了一个危险的同盟，形成．．．（全文）

　　长春市30多家单位，总共有多达3亿多元的存款不翼而飞，而这些失踪的存款案几乎都发生在该市的建行朝阳支行和建行铁路支行。今年3月，随着该起特大经融诈骗案的开庭审理，其中的黑幕正被层层揭开……
　　3亿存款神秘蒸发
　　2001年的4月27号，吉林省电力公司的财务人员到建行朝阳支行去取款。他拿着的就是这张2000万的存单。但建行的工作人员告诉，这笔钱早已被取走。公司的存款被取走了，但公司自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。
　　杨维林，吉林省公安厅经侦总队干警，接到报案后，他立即对建行朝阳支行进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转帐取走的。这张转帐支票就是当时取款人出具的，让杨维林惊讶的是，这张支票上的所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。那么电力公司为什么现在又要报警呢？
　　杨维林：当时就像雾里看花那种感觉。
　　吉林省电力公司为什么取了钱又不承认了呢？杨维林又拿着这张转帐支票赶到电力公司进行调查。没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万的巨款究竟去了．．．（全文）

　　8月7日，立秋，秋风如期而至。
　　 “总行调查组来了。”中国农业发展银行吉林省分行(简称吉农发行)一位干部神色紧张地嘀咕。
　　这个消息似乎为寂静的吉农发行大院平添了几许寒意。对于记者的采访，大多员工谨慎地投过一瞥，立即拒绝。
　　记者从多方证实，数日前，中国农业发展银行总行(简称农发行)派出的一支调查小组已进驻吉农发行。调查组此行目的与吉农发行营业部一笔25.217亿元的信贷黑洞有关。
　　“这次调查很可能促使农发行首度操刀问责制，打响政策性银行问责第一枪。”吉农发行一位配合调查的办公人员透露。
　　8月8日，农发行公布了《关于加强和完善信贷管理工作的意见》(简称《意见》)。文中规定，“要建立责任确定、责任履行、责任考核、责任评价和责任追究的全过程的信贷责任管理制度，对贷款业务实行责任追究制度。在明确各级行、各部门、各信贷岗的贷款调查、审查、审批责任的同时，建立主责任人制度，明确主责任人的权利与义务，实行问责制。对于渎职、失责的，要严格追究相关的责任。”
　　 亏库占用贷款黑洞
　　此事源于2004年初国家粮食流通体制改革进程中的一次调查。　　2004年是我国深化粮食流通体制改革的一年。国务院决定全面放开粮食购销市场，积极稳妥地推进粮食流通体制．．．（全文）

　　一：要想人不知，除非己莫为
　　十年之后秘密抓捕
　　“我们是检察院的，请你协助我们调查案件。”
　　去年3月22日早晨7时许，李亚平正在家中休息，突然听到敲门声。打开门后，身着便衣的几名中年男士出示了工作证。
　　此时，李亚平心里一“咯噔”，但片刻又镇静下来,“我在任时的那些事已过去10年了，有关司法机关已审查过，应该不会有问题的。”
　　但让他意外的是，就在这一天，他过去的下属宋继祥、老朋友游晓林、王宏等人也同时被“请”进了检察院。
　　这次代号为“春雷行动”的侦查活动，是蔡甸区检察院根据上级统一指挥，精心准备后的一次秘密抓捕。此前，省检察院经秘密初查，并委托审计署驻武汉特派办对涉及的有关账目、凭证进行了审计。结果表明，李亚平在“平安武证”任职期间，存在大量违规违法行为，造成巨额经济损失。2004年3月17日，省检察院对李亚平立案侦查，涉嫌共同犯罪的游晓林、王宏、宋继祥等人则由省检察院指定蔡甸区检察院立案侦查。
　　紧接着，侦查人员秘密抓获了另两名同案犯罪嫌疑人姜自强、陈骅。
　　此案的犯罪事实最早发生于1994年元月，10年之后，有的单位已经撤并、有的人员已不知去向，办案人．．．（全文）

　　近日，有知情者向记者举报，哈尔滨市农村信用合作联社（以下简称哈市农信联社）主要负责人存在一系列违法乱纪事实，并可能给国家造成损失累计已达20多亿元。
　　“我们在2003年就向中纪委反映，2003年7月9日，黑龙江省纪委根据中纪委的指示成立了‘709专案组’，有几十人。但是，专案组花了上百万元调查经费之后，至今也没有任何结论。”9月12日，记者几经辗转找到有关知情者。
　　9月14日，记者联系到原“709专案组”有关负责人。该负责人表示，专案组接手几个月之后，该案就移交给了哈尔滨市纪委，因此他对后来的情况并不了解。在记者的一再追问下，他含混地承认被举报人“有问题”。
　　另据记者了解，被举报人目前正在接受离任审计，而针对所举报的问题，目前各级主管及纪检部门还没有任何公开的说法。　　烂尾楼作价近亿偿债信用社甘当“冤大头”？
　　对居住在哈尔滨市景阳街上的市民来说，街边矗立着的一幢烂尾楼已经成为一个并不光彩的地标。“停工至少也有四五年了，听说起初是想盖娱乐城。”
　　然而2004年11月，这幢破败的烂尾楼的一部分却被开发公司——聚兴城市建设综合开发有限公司——以每平方米4000多元的价格抵偿给哈市农信联社下属的阿城信用合作社，用以偿还其欠阿城信用社8000多万．．．（全文）

　　2005年4月中旬,近一周的时间，记者往返于内蒙古自治区三个城市就“包头农行亿元骗贷大案”做深入调查时，充分感受到本案各方当事人三缄其口的微妙态度，似乎各方之间已经形成某种“默契”。但在本案披露之初，情况却大不相同。
　　对案件定性与涉案金额有分歧，农行“喊冤”
　　2005年3月24日，银监会发布了一则公告称：从2003年7月2日到2004年6月4日，包头农行东河支行、汇通支行市府东路分理处以及包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的工作人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息。已查明涉案资金累计98笔、金额11498.5万元。
　　信息一经披露，敏感的媒体立即跟进转载，“银监会铁腕监管，包头农行亿元大案被查”，成为当时媒体的普遍报道口径。
　　就在公告发表仅四天后的3月28日，包头农行办公室工作人员在接受某家媒体采访时，表达了对公告的不满：“达茂旗的信用社基本上全部沦陷，后来处理的人员，属于信用社的也大概占到四分之三；银监会在公告中却把农行摆在了前面。”
　　而包头农行办公室主任更进一步表示，事后经该行自行清查：汇通支行涉案资金800万左右，基本全部追回；东河支行涉案资金1700万左右，也已经追回900多万，“涉案资金绝对没有1亿多”。
　　同时．．．（全文）

　　楔 子
　　1996年4月至9月，北京证券有限责任公司小西天证券交易营业部(以下简称小西天营业部)将面值1.98亿余元国债的销售款提供给刘付臣使用。但是刘付臣到了还钱的时候，却不能按时归还全部钱款。于是便与史新纪、晏宇庆内外勾结犯罪，走上了一条“不归路”。
　　出场人物：
　　刘付臣：原中国气象局国家卫星气象中心风云卫星气象科技总公司技术开发二部副经理
　　史新纪：原北京证券有限责任公司小西天证券交易营业部总经理
　　晏宇庆：原北京证券有限责任公司小西天证券交易营业部副总经理
　　冯军：原光大银行北京中轴路支行行长助理、翠微路支行筹备负责人
　　第一幕：挪用
　　主角：刘付臣
　　配角：史新纪、晏宇庆
　　时间：1997年3月至1998年9月
　　剧情：挪用资金5.1亿，案发后尚有人民币2.98亿余元未归还，给小西天营业部造成损失人民币3亿余元
　　首先，刘付臣．．．（全文）

　　仅读过小学的金家柱，在肥西县的上派、长安等地可是大有名气，他和老婆、二儿媳等自己开了一家地下“钱庄”，“生意”甚至比当地信用社还要“红火”。几年中，可以算是“半文盲”的金家柱一家竟靠着自己的不高的骗术非法揽来共计541.1万余元的巨资并突然卷走，消失得无影无踪……
　　开“钱庄”有“遗传”
　　金家柱，今年52岁，原籍南陵县。明日将与其同时受审的还有其爱人丁学习，二儿媳刘光霞，儿子金庆华。据了解，在金家柱一家涉及此案的4人中，仅有金庆华读过初中，金家柱和刘光霞是小学文化，丁学习是一天书也没读过。但就是这4名“半文盲”却在当地骗取了共计541.1万余元并举家携款潜逃。
    据起诉书指控，1985年起，金家柱便帮其父金某某（已去世）开始了在合肥市肥西县部分地区从事民间非法集资的活动。在投资加油站、开商店、办面粉厂、偿付高息，入不敷出的情况下，金家柱、丁学习、刘光霞从1999年2月以做生意需要资金周转为由，采取高利息为诱饵，用打借条、欠条、开收据等方式，先后从肥西县原长安、雷麻、南岗乡等地骗取非法集资款人民币541.1万余元。
    高利息当“诱饵”
　　在金家．．．（全文）