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长城新盛财富系列接连“踩雷”

2016年01月14日 09:19:46 来源:理财周报

  长城新盛信托北京业务总部的新闻发言人则对记者表示: “一般都会按照正常流程来做,尽快督促融资方还款,尽最大努力保障投资人利益。”

  在上海某信托经理的业务交流群里,总会时不时流传着,业内某家信托的产品“出事”的传闻。但这次令他略感讶异的是,长城新盛信托的房地产集合资金计划又出现了延期兑付的情况。今年年初,这家公司刚刚爆出违约的财富3号宁波新金和项目,目前还仍在走司法流程。

  而这一次牵扯进来的两款产品分别为 “长城新盛.财富9号大连金生山海云天项目投资组合集合信托计划”和“长城财富8号无锡新鸿坤商业中心贷款集合资金信托计划”。

  据理财周报记者了解,由于楼盘销售不畅,财富8号的盛唐商业中心项目目前仅兑了20%本金,延期半年还款。

  至于财富9号,长城信托则在加密公告称,“已根据上海宝山公证处出具的执行证书向主管法院辽宁省高级法院申请直接执行担保财产,执行法院为朝阳市中级人民法院。目前辽宁省高院已接受我司执行拍卖的申请并已经开始对抵押物进行拍卖评估的相关工作。”

  财富9号的兑付风波

  几乎同一时间,记者同时从长城信托的一位投资人处获悉,这两款房地产信托产品的确是踩雷了。

  一位购买了财富9号信托产品的投资人对记者证实,长城信托在3月30日时确实已经向投资人披露了,有可能无法兑付利息的情况。

  根据记者从该投资人处获得的一份加密信息披露资料显示,长城信托在3月30日对投资人披露称:“本公司运作的‘长城新盛·财富9号大连金生山海云天项目投资组合集合信托计划’(以下简称‘大连金生山海云天项目’)的优先级B类2亿元贷款利息1064万元将于2015年4月18日到期,融资方大连金生房地产开发有限公司(以下简称‘大连金生’)因自身经营、销售未达预期等原因,目前尚未向本信托计划偿还到期贷款利息,因此预计我司本次将无法按时向投资者分配本期信托收益。”

  资料显示,该信托规模3亿元,其中优先级A类1亿元,优先级B类2亿元。这一次的延期支付的部分,仅指后者B类的2亿元的利息。

  从交易结构来看,该产品则是典型的“明股实债”的交易结构:优先级信托资金中7038万元用于购买金生房产51%股权,剩余优先级信托资金22962万元,由长城新盛信托以股东身份向金生房产发放股东借款22962万元。

  在后续处置措施方面,长城信托在加密公告中表示,已根据上海宝山公证处出具的执行证书向主管法院辽宁省高级法院申请直接执行担保财产,执行法院为朝阳市中级人民法院。目前辽宁省高院已接受我司执行拍卖的申请并已经开始对抵押物进行拍卖评估的相关工作。

  朝阳市中院已于2014年11月10日完成对大连金生房地产开发有限公司、杜以伟夫妇相关资产的查封与冻结,并于2014年12月24日选定辽宁九州房地产评估有限公司及辽宁慧衡土地资产评估事务所所谓本次土地及在建工程、房产、车辆的评估公司。”

  根据记者获得的财富9号信托计划说明书,该信托的两位经理分别为杨国雄和徐逸飞,记者试图向信托经理询问相关事宜,但电话始终无人接听。

  但长城新盛信托北京业务总部的新闻发言人则对记者表示:“一般都会按照正常流程来做,尽快督促融资方还款,尽最大努力保障投资人利益。”

  但当记者询问,长城信托是否会用自有资金,或是是否大股东会对项目兜底时,该人士表示这个不方便透露。

  上述投资人4月24日对记者表示:“财富9号将在4月25日正常兑付利息。”

  大连“山海云天”楼盘两年内未开盘

  即便房地产项目频频踩雷已经升级成了行业现象,但根据记者获得的信息,大连金生山海云天项目的标的资产“大连金生山海云天项目”情况又显得十分特殊。

  除了正在走上述看似正常的处理程序,记者还了解到,“大连金生山海云天项目”楼盘,在信托计划成立的近两年之内,根本就没有对外销售,始终处于未开盘状态。

  早在2013年长城信托在推出该计划的时候,曾在信托计划上会资料中称,本信托计划用款和还款来源均为大连金生山海云天项目。

  “该项目地处大连市核心区域——星海广场(高端成熟住宅、金融商务区);项目为在核心市区集海景、山景、广场景观为一体的高端稀缺中小户型;五证齐全,工程施工全部完成,正在办理竣工验收,为准现房状态。”

  “信托计划到期时,金生房产偿还信托贷款本息。其主要还款来源于山海云天项目的销售回款。预计在信托存续期间,该项目销售回款可实现8.7亿元,是信托贷款本息和的2.20倍;在偿还信托借款本息后,累计净现金流仍达到3.05亿元。”

  但实际情况与成立时的宣传内容实在相去甚远。

  记者拨打某房地产门户网站大连地区销售电话,询问该楼盘的销售情况。相关人员立刻回应称,“由于开发商自己的原因,这个楼盘一直没有开售。但具体信息开发商并没有多透露。所以我们只能在网站上打出‘售罄’的字样。”

  这也正是导致投资人不满的情况所在。

  上述投资人对记者表示,“如果实在项目太差,卖不出去,我们投资人也无话可说。可是这种背山面海临河的豪宅,无缘无故的就是不开盘,由此导致的信托无法兑付,谁都无法理解。”

  长城信托在3月30日的信披中表示,“从2014年8月起,我司发现大连金生到期还款压力较大时,我司作为受托人切实履行职责,业务部分、分管领导、公司总经理均至现场要求企业还款,同时走访了其意向销售客户。在种种努力尝试后大连金生还是没有及时归还到期信托贷款本金和利息。在信托计划存续期间融资方为了开发新项目需要进一步融资等原因,抵押物也没有销售和做其他处置,造成违约情况发生。”

  记者注意到,在信息披露的内容里,关于为何山海云天项目在两年内始终没有开盘给出清晰的解释。

  多款产品,连续违约

  据理财周报记者了解,长城信托所发行的多款房地产信托产品中,除了大连金生山海云天项目的风波之外,长城信托的财富8号无锡新鸿坤商业中心项目,以及财富3号宁波新金和项目,目前都是延期兑付的状态。

  一位投资人对记者称,“盛唐商业中心项目目前仅兑了20%本金,延期半年还款,并且信托经理表示,是由于销售不畅造成的。”

  但该投资人同时也透露,对于无锡新鸿坤项目销售不佳的状况倒是可以理解,加之该项目还有罚息政策,可以暂缓投资人的不满情绪。

  资料显示,长城财富8号无锡新鸿坤商业中心贷款集合资金信托计划”的资金专项用于无锡新鸿坤房地产开发有限公司(以下简称新鸿坤房产)正在进行的无锡盛唐商业中心项目的开发建设。

  另外,据记者了解,今年年初爆出违约的财富3号宁波新金和项目也还在走司法流程。

  理财周报今年年初曾报道,2015年春节前后,长城新盛信托旗下的一款“长城信托·财富3号宁波新金和股权收益权投资集合资金信托计划” 卷入了兑付风险,已无法向投资人支付本该于2月1日支付的484万元利息。

  长城信托在给投资人的公告中表示,已于2014年12月3日以信托纠纷为由向上海市第二中级人民法院提起对新金和投资、陈韶峰、徐波、金和新材料、科博特、月湾及董亚飞的诉讼,并于2014年12月9日完成对“金和系”相关资产的诉中保全。

  资料显示,长城信托注册资本为3亿元,其主要股东包括中国长城资产管理公司、新疆生产建设兵团国有资产经营公司、深圳市盛金创业投资发展有限公司、伊犁哈萨克自治州财信融通融资担保有限公司,持股比例分别为35%、35%、17%、13%。

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