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河北融投再不还债 我们找你“爸”

2015年08月13日 10:01:01 来源:财新

  方正东亚信托、国民信托、华鑫信托、厦门信托等十家信托公司及万家共赢基金公司成立了联合债务委员会,近期公开给河北省委书记、省长的紧急报告,要求河北融投在三方面尽快履约。

  在年初爆发了“断崖式”不履约的河北融投担保集团(下称“河北融投”),目前仍无实质性进展。

  河北融投所担保的项目牵连多家金融机构甚至民间借贷,可能造成不良资产达几百亿元。一端是成千上万的投资者,一端是多家濒临破产的中小企业,系统性区域性风险咫尺之遥,河北融投危局难解。

  8月5日,河北融投总经理马国斌回应记者称,该公司的风险化解工作在河北省政府、河北省国资委的领导下,正在有序推进之中。一位河北融投高层坦言,从摸底情况看,如果河北融投目前履行代偿,大家损失会更多。“代偿能力有限,现在代偿不现实。我们是为了从更大、更长远的角度去履行担保责任。”

  这样的回应无法令债权人满意。部分金融机构表示,融资方大多已欠息,本金兑付也即将陆续到期,已经没有时间再继续等待。

  据悉,方正东亚信托、国民信托、华鑫信托、厦门信托等十家信托公司及万家共赢基金公司成立了联合债务委员会,在多次与河北融投、河北省国资委甚至河北省政府沟通无果后,决定公开向投资者披露风险成因及状况,并公开给河北省委书记、省长的紧急报告。

  公开信指出,11家信托公司(含一家基金)共设立了24款产品,涉资55亿元。这些公司诉求:

  第一,河北融投必须承担并履行连带保证责任,至少必须对到期和违约的利息进行代偿,以缓解民众的恐慌情绪;

  第二,托管单位河北建投要对河北融投的到期债务重组提供连带责任保证担保;

  第三,时间要快。上述信托公司相关负责人表示,如果河北融投继续推脱责任,最终将可能引发信托业真正打破刚性兑付。

  基于声誉风险的考虑,部分信托、基金子公司已经默默刚兑了到期产品;但也有金融机构不愿意做出妥协。“我们有钱也不刚兑,绝对不会为政府的信誉做背书。”一位信托公司相关负责人说,“依法解决是底线。”

  业界分析人士认为,河北融投陷入担保困局,其根源在于各方的风险意识淡漠,无论是政府、金融机构还是投资者,都过度依赖政府信用而缺乏有效风控。银监会主席助理杨家才亦曾表示,“信托市场最高、最神圣的原则是什么?叫做卖者尽责、买者自负。”信托公司齐陷河北融投危机,恰恰给资管市场各方上了一堂投资者教育的基础课。

  河北融投则在官网表示,将紧紧依靠各级政府和有关部门的支持和努力,与银行金融机构和广大投资者一起,采取多种措施依法依规督促企业按照合同约定还款,最大限度地保障债权人的合法权益。

  多家金融机构都表示,对河北省融资环境和地方信用失望,考虑将河北省所有融资业务列入黑名单。

  【附】多家信托公司致河北省委省政府的公开信:

  关于多家信托公司涉及“河北融投违约事件”紧急报告

  尊敬的赵克志书记:

  您好!方正东亚信托有限公司、国民信托有限公司、厦门国际信托有限公司、华鑫国际信托有限公司、陆家嘴国际信托有限公司、中国金谷国际信托有限责任公司、中原信托有限公司、华融国际信托有限责任公司、渤海国际信托有限公司、平安信托有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司等十余家机构(以下简称“所涉信托公司”)代表本公司及所涉信托产品投资人,特就所涉信托公司与河北融投担保集团有限公司(以下简称“河北融投”)合作信托产品中所产生的重大风险致函贵省及赵书记。

  在河北融投提供连带责任保证担保的情况下,我们设立了24款信托产品,在全国多地向上千名社会民众募集约55亿资金(其中国昌天宇集团有限公司旗下各企业的贷款约为20亿元),陆续投入河北省,支持河北的经济发展。在今年年初河北省国资委宣布河北融投由河北建设投资集团有限公司托管,暂停代偿业务后,导致河北多家企业信用崩塌,资金链断裂。上述信托产品相继出现违约和交叉违约风险,这场多米诺骨牌式的风险牵涉金融机构之众多、资金规模之庞大、公众影响之广泛,自建国以来在金融界实属罕见,且有继续扩大、蔓延之态势,或将演变为一场严重的区域性、系统性的金融风险。为了防止危机引起普通老百姓的恐慌,造成不必要的社会影响,我们代表一千多位委托人,一千多个社会家庭,与河北融投、河北省国资委相关部门就债务如何妥善解决,化解风险,维护委托人利益,维护社会的安全稳定进行了多轮对话,但是都没有取得实质性的进展。这让我们无力无颜也无法向广大老百姓交代。这些钱都是老百姓的血汗钱、养老钱、救命钱,面对河北融投不予代偿、不承担合同约定的法定责任的态度,我们真的不知道该怎么办?!我们相信河北省委、河北省政府和作为国企的河北融投是对社会民众负责任的,是敢于担当的,也是应该担当和有能力担当的。依法解决是我们的底线,也是广大民众的期盼。我们通过书面呈情的方式向你们反映危机,就是期盼能在河北省委省政府的高度重视下有效化解危机,不能让老百姓血汗钱遭受丝毫损失。这是我们金融机构的核心关切,也是广大投资者的核心关切。民众的事无小事,更何况这是大事。

  我们的诉求是:

  一、河北融投必须承担并履行其连带保证责任,至少对到期和违约的利息进行代偿,以缓解民众的恐慌情绪。

  河北融投是一个大型的国有企业,注册资本42亿,总资产60多亿。信托贷款当期,其经审计(包括河北国资委、财政厅历年均有审计和监管)并提供给我们的在保余额仅为320亿,期间基本没有出现大的代偿事件。那么,河北融投的自有资金到哪里去了?国有企业严格的监管又到哪里去了?我们要真相,民众也要真相!如果没有河北融投的连带责任保证担保,投资者是不会同意将资金借贷给这些企业的。河北融投和相关监管部门应勇于担当。

  二、托管单位河北建投要对河北融投的到期债务的重组提供连带责任保证担保。

  河北融投暂时不能代偿,肯定出了我们想象不到的问题,我们充分理解。我们相信河北省政府正在积极有效处理并化解此次危机。正如河北省国资委给我们的复函中所说:河北建投具有优良的社会信誉和资本实力,由其对河北融投实施托管,是为有效化解风险,维护各相关方合法权益而依法采取的应对救助措施。河北建投在债务重组时的增信,可以把债务往后缓解一两年,让河北省政府有时间解决河北融投和企业的困难,以时间换空间,在发展中化解风险,这正是河北省政府的积极举措。如果河北建投不进行增信,而河北融投担保的信用又失信于民,风险的化解就会变成死结,河北建投的托管也就失去意义。

  三、时间要快。

  河北融投一揽子解决方案迟迟未出台,已经严重影响河北省政府、河北融投在全国各地的信用,破坏了河北省的金融生态环境,进而可能触发全国性的金融风险。化解危机如同救火,容不得拖延和推托。所以时间不等人,必须尽快出台相关解决方案。涉贷企业积极自救,企业所在地政府积极采取救助措施,河北融投依法承担担保代偿责任,责无旁贷。

  最后,希望省委省政府尽快给我们一个负责人的答复,我们也好给广大民众和这些血汗钱一个负责任的交代。

  谢谢!

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