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渤海信托尽职调查遭质疑

2015年06月01日 10:14:10 来源:经济导报

  渤海信托近日接连踩雷,深陷违约漩涡。投资者爆料称,其成立的安徽中杭股份流动资金贷款项目集合资金信托计划(以下简称“安徽中杭信托计划”)本该最迟至4月21日兑付第三期,目前逾期超过一个月仍没有兑付。

  “祸不单行”,由渤海信托成立的目前距到期还有半年多时间的 “安徽大雄特定资产收益权项目集合资金信托计划”(以下简称 “安徽大雄信托计划”)也出现流动性问题。据其临时管理报告显示,该项目正常运营已经出现问题,信托公司已经启动了紧急处理机制,能否如期兑付尚是未知数。

  更令人担忧的是,安徽大雄信托计划项目的抵押率较低,不超过35%。而安徽中杭信托计划的借款人有累计执行标的超过1.2亿元的4起案件正在执行中,并且在2月份未归还中国进出口银行的1.8亿元贷款。

  抵押物存忧

  安徽中杭信托计划临时报告显示,截至2015年4月14日,该信托项下融资人尚未支付本期 (2015年1月11日至2015年4月11日)利息649.6万元,融资人已形成逾期,导致信托公司无法及时向委托人分配2015年第二季度信托收益。渤海信托称,已正式向融资人中杭股份发出催收函。

  渤海信托在临时报告里表示,经与企业深入沟通,发现本信托贷款逾期的主要原因有以下两点:2014年以来经济环境低迷导致该公司上下游企业资金链紧张,导致该公司对上下游企业的垫款周期延长;当地金融机构在经济环境低迷的情况下,为保证自身资金的安全,对该公司进行了不同程度的抽贷。以上两点导致融资人的短期流动性出现困难,未能按时支付本期利息。因此,本信托计划投资者第二季度信托收益兑付将被迫延期。

  资料显示,安徽中杭信托计划于2014年7月11日成立,共募集信托资金人民币19990万元整。该信托计划的信托资金用于向中杭股份贷款,用于后者补充流动资金。信托期限为24个月,收益每满3个月分配。

  值得注意的是,该信托计划的抵押物存在估值较市价偏高的情况,该信托计划主要有以下风险控制措施,芜湖城东国际大酒店有限公司以芜湖城东国际大酒店抵押,芜湖城东国际大酒店位于安徽省芜湖市万春办事处东、井冈山路南,2013年8月竣工,内部尚未装修,总面积20627平方米,估值1.8亿元,合8726元/平方米。但导报记者了解到,该项目附近的商业地产最高售价6100元/平方米,一般的售价每平方米是5000多元,上述估值明显偏高。

  此外,安徽中杭集团有限公司以北京成宏酒店第二顺位抵押,北京成宏酒店位于北京市朝阳区安慧东里17号楼,占地1.74亩,面积8493平方米。但此风险控制措施的情况也不容乐观,在2014年2月该标的即已抵押给中国进出口银行借款1.8亿元,期限1年,估值28125万元,剩余估值10125万元,今年2月已到期,至今仍未归还。而渤海信托只是其第二顺位抵押权人。

  另外,最高人民法院网信息显示,安徽中杭集团董事长杭锁亚已4次被列入失信被执行人名单。

  滁州项目停工

  同样是在安徽,渤海信托的另一信托计划安徽大雄信托计划则踩雷安徽省“861”重点惠农工程安徽大雄华东农贸食品城,该工程项目位于国家级承接产业转移示范区—南谯政务新区核心地段,滁宁快速通道北侧。项目规划占地2000余亩,计划总投资逾20亿元,但目前此项目已停工。

  资料显示,安徽大雄信托计划拟募集信托资金1.7亿元,信托期限2年。该信托计划于2013年12月24日成立首期,募集信托资金人民币5660万元;2014年1月13日成立二期,募集信托资金人民币5890万元;2014年1月20日成立三期,募集信托资金人民币3240万元,合计14790万元。

  该信托计划受让安徽大雄华东投资发展有限公司 (以下简称 “安徽大雄”)持有的标的项目的特定资产收益权,并在信托期限内由安徽大雄分期溢价回购该收益权,用途为置换安徽大雄前期贷款1.09亿元。余款用于支付安徽大雄华东农贸食品城项目三期工程款、营销费用及基础设施建设费(含2期未销售部分)、招商费用。第一还款来源为安徽大雄华东商贸城二期未销售留存及三期的销售回款。

  事实上,该信托计划在去年第三季度就出现了可能会发生风险的迹象。该信托计划2014年第三季度的管理报告显示,“项目后期工程建设未能如期,对外销售将延期”。

  而在今年一季度信托计划事务管理报告的“用款项目运行情况”则出现了一系列风险提示,项目的后期工程迟迟未能动工建设;未能按时支付本季度应付的回购溢价款,至今未付;员工工资出现拖付情况。

  值得注意的是,目前该项目担保人的情况也不容乐观。担保人湖北潜江大雄投资发展有限公司提供的2月份财务报表分析,企业财务状况和经营情况相比去年同期有较大变化,资产负债率较去年同期上升16%、流动比率较去年同期下降3.01,收入无变化,均为0。

  信托业内人士表示,渤海信托接连踩雷并非偶然,上述两项目的尽职调查都值得质疑。“从后来的管理报告中,可以看到融资企业安徽大雄公司在项目成立前已经负债累累,并有官司缠身,前期的尽职调查负有不可推脱的责任。”

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