1月30日上午，法国银行(Bank De France)主席Christian Noyer和法国银行联合会(AMF)主席Michel Prada将接受法国上议院金融委员会的质问，解释法国兴业银行的诈骗案的发生。

　　目前，两个机构奉法国财政部长Christine Lagarde之命正在调查诈骗案发生细节，并必须在下周一向财政部提交调查报告。副总理Fillon已经承诺届时政府将公布报告全文。

　　1月29日，法国《世界报》(Le Monde)披露了给兴业银行造成47亿欧元损失的交易员科维尔在之前的48小时内接受法国检查官审讯时的部分供述。

　　更多的关于47亿欧元衍生品交易亏损如何产生的事实正在或将要被发掘。

　　截至发稿时，事件又了新进展，兴业银行的职工股东ASSACT SG association1月30日宣布将要起诉兴业银行。该组织是兴业银行最大的股东集团，持有10%的公司资产和10%的投票权。它的成员是兴业银行的现在和以前的职工。协会主席Patrice Leclerc说：“我们起诉是因为我们想要及时了解事件的进展。”

　　科维尔：

　　操作不复杂 正常监控可发现

　　科维尔的供词显示，正是他的上司对他的违规操作睁一只眼闭一只眼，这才导致了他作假屡试不爽。

　　科维尔在供词中说：“我第一次诈骗是在2005年。我用安联公司的名义建立了一个头寸看跌。不久之后，市场崩盘，我赚了50万欧元。那时我刚刚做交易员不久。我由此想到了一个通过掩护头寸来交易的主意。我心情挺矛盾的，既为我的行为自豪又很惊讶。后来就像滚雪球，我做的越多就越想做。”

　　“2007年1月，我做空德国股指(DAX)，因为我感觉到亚洲经济会过热，但是我估计错了，亏空了。但是这个虚假的交易没有被发现，因为在1月份兴业银行没有按时检查交易情况。到了2月份，亚洲经济冷静了些，我平了仓。到了2月底，我赚了2800万欧元。我骄傲不已。”

　　“当时亚洲市场发生了危机。2月底3月初时媒体上开始爆出次贷危机。于是我在3月初冒险反冲缩减头寸。在3月到7月之间，随着市场上升，我亏损了。到了7月底，市场受到次级债冲击而破裂，我的头寸变成了零。但是这些没有显示在银行的记录上。因为我用了虚假的头寸。”

　　“这个操作来钱很快。到2007年12月31日，我的帐户上已经有14亿欧元而且银行还不知道。我当时不知所措。这可是14亿欧元的未报告收益啊。以前还没有人做过这么大额的。我很高兴很自豪，但是不知该怎么看待这个成果。我决定向银行隐瞒，把部分赚钱的头寸平仓。”

　　当年底科维尔向上司报了5500万欧元的收益，这给他带来的30万欧元的年终奖，他当年的工资是4.8万。

　　“但是银行还是问了我一些交易细节。这个我很难提供。我于是为那些交易提供了假证据，比如假的邮件。我发现要冒名写一封邮件很容易。我只需要把内部人员发给我的邮件的正文改掉，我就可以再次用发件人的名义发信。”

　　“到了2008年1月，我在成功的喜悦和虚假操作积累的数额之大中几近崩溃。”到了1月18日，那些头寸变成了负。“我知道我会被警察包围了。”

　　“我用的技术一点也不复杂。正常的监管就能查出这些交易。我也没有从中谋取不义之财。”

　　当被问到为什么他的操作可以持续这么久，科维尔给出了简洁的答复：“因为我在赚钱的时候，人们并不在乎这些反常细节。只要我们赚钱，而且不是太多，我们就什么也不说。”

　　证言未必全真，但足以让兴业银行本周一的说法：“这是交易员个人的行为”受到质疑。

　　与此同时，1月28日，巴黎的检查官公布，欧洲领先衍生品交易所Eurex 在2007年11月发现了兴业银行交易员科维尔的异常交易。法国兴业银行1月29日承认，在2007年末收到Eurex质疑杰洛米·科维尔(Jerome Keviel)所用策略的数封信件。

　　法国总统萨科奇要求法兴银行的高管层反省自己在诈骗事件上的责任。萨科奇在周一参观一所大学时表示：“当这种性质的事情(兴业银行诈骗案)发生之后，不追求更深层的责任是不可能的。”“每个人都要想想他们对这个事件的责任。”

　　尽管兴业银行董事长溥敦(Daniel Bouton)在上周五提出的辞职请求遭到了董事会拒绝，现在在巴黎，关于溥敦(Daniel Bouton)总裁的接班人的传言已经传开。政治观察家认为，考虑到副总裁Philippe Citerne和投资银行部门CEOJean-Pierre Mustier都在风险控制方面难辞其咎，接替溥敦的将很可能是一位法国政商界名人圈以外的人。

　　银行监管会双双出具调查报告

　　法国的两大银行监管机构：银行委员会(Banking Commission)和银行联合会(AMF)都介入了诈骗案的调查。

　　三天之后的下周一，两机构将向法国财政部长Christine Lagarde提交关于科维尔事件的调查报告。

　　由Noyer担任名誉主席的银行委员会是隶属于法国银行之下的负责银行监管的机构，类似于中国银监会。AMF则是类似于银行业协会的行会组织。

　　前者主要对银行的大举措进行监管，保证银行操作符合政府规定和道德规范。比如它向兴业银行制定风险控制体制提供法律文件。

　　后者虽为行业协会，却有实权，比如银行行长的任命需要AMF的认可。该机构还在实际上控制着法国各银行的汇率。

　　根据法国经济委员会北京办事处一位不愿透露姓名的工作人员的说法，AMF对法国各银行的影响力在事实上略高于银行委员会。“当然两家机构都有责任对诈骗案进行调查。”他说。

　　有鉴于两大机构在银行业的权威性，他们的领导人讲话有着风向标的作用。1月24日，法国银行发给本报的新闻稿表示：兴业银行是一场内部诈骗案的受害者。AMF还没有对事件作出正面评论。