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3000点能不能买基金?史上最全收益大数据道尽玄机

2016年03月23日 09:32:56 来源:中国基金网

    3000点来得太快就像龙卷风。

  上周初,理财不二牛(微信号:buerniu5188)梳理出的基金发行大数据告诉大家市场处于相对低位时,沪指还在2800点左右波动。没想到仅一周后,3000点就被轻松收复了。可能你认为2800点和3000点就200点的差距,并无特别之处,但观察历史数据便可发现,3000点是沪指的重要点位之一。

  因此,对基金投资者而言,需要考察的就是,历史上沪指5次突破3000点时申购权益类基金的中长短期收益率能有多少?

  A股18次突破3000点

  沪指在3月21日有效突破3000点,实际上是今年以来的第二次。而在指数各整数关口中,3000点可能是其中最重要的点数之一。那么,在A股激荡的26年,一共有多少次向上突破3000点?

  理财不二牛(微信号:buerniu5188)数了数,如果按照日线来算,从2007年2月16日历史性首次突破3000点开始,一共是18次,而这18次突破分布在7年里。

  这7年中,如果采取傻瓜买入的方法,突破3000点就申购以投资股票为主的基金,忽略涨上3000点又跌破3000点的波动,则可以按照每年首次有效突破3000点的时间点来进行测算,这些时间点分别是2007年2月26日、2009年7月1日、2010年2月3日、2011年3月9日、2014年12月8日、2015年8月27日、2016年1月19日。

  那么,对于基金投资者,现在需要考虑的便是,假设在沪指有效突破3000点时申购权益类基金,从突破之时算起的一年期、两年期、三年期,以及持有至今的四大时间段里,权益类基金的区间收益率究竟如何?梳理出这些数据,在3000点这个关键点位能不能买权益类基金的疑惑便能就此解开。

  申购前先看四大规律

  由于2015年8月27日和2016年1月19日这两次有效突破3000点的时间点距今还不到一年,因此理财不二牛(微信号:buerniu5188)根据Wind数据主要统计了2007年、2009年、2010年、2011年和2014年这5年里沪指首次有效突破3000点时,混合型基金、股票型基金和指数型基金三大权益类基金各区间收益率,详见表一。

  根据该统计数据,理财不二牛总结了四大规律供大家参考:

  第一,3000点申购长期业绩喜人。如果在上述5年年内首次有效突破3000点时,投资者就大胆申购混合型和股票型基金,并且保持“傻瓜理财”一直持有至今(截至2016年3月18日),其平均收益率全部为正,也就是说都是赚钱的。而指数型基金在除了2007年以外的4年里,持有至今的平均收益率也都为正。

  第二,短期业绩不尽人意。就一年期业绩来看,仅有2010年和2014年一年期收益率为正,其余都为负。尤其是2007年和2011年,亏损还不小。相比之下,两年期、三年期业绩虽不如当时持有至今的表现,但也好过一年期。所以大家必须要有耐心。

  第三,主动型基金收益率秒杀被动投资。基金经理主动管理的混合型和股票型基金,不论短期、中期还是长期,平均收益率均远超指数基金。就目前来看,除非定投,3000点之上申购指数型基金必须要足够长的时间才能艰难获得正收益。大家也许可以不考虑申购指数型基金了,像指数型基金这类工具型的产品,尽管不复杂,却也并不适合不具备择时能力的老百姓(603883)。

  第四,波段操作很重要。从统计数据可以看出,即便是从3000点开始投资,在中长短期任意区间内,最高点和最低点差距还是很大的。可能大家对于股市第二天的涨跌无法判断,但比较历史点位,把握眼下点位处于高位还是低位却是大概率事件。即便盲目长期持有也能获得较好收益率,但波段操作、高买低卖却能更快获得较高的收益。

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