2007年，四川省巴州区农村信用合作联社以全面开展“制度执行年”活动为契机，紧紧围绕“制度、执行、监督”三个环节，严把“五道关口”，严密防范各类事故案件，着力构建合规文化，促进了全区农村信用社又好又快发展。

    一、严把组织领导关。一是成立了以党委书记、理事长为组长，纪委书记、监事长为副组长，班子其他成员和各部室负责人为成员的“制度执行年”、“合规经营、合规操作”活动领导小组，主要负责制定活动实施方案、协调处理活动中的重大问题、监督检查活动开展情况等。二是制定了“制度执行年”活动和“合规经营、合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤、方法、重点和要求。三是实行“一把手”负责制，层层签订“合规经营、合规操作”自查自纠工作责任书，进一步增强了该项活动的广泛性和实效性。

    二、严把“合规”教育关。一是明确培训重点。以省联社出台的制度办法和职业道德规范、法律法规为重点，增强了培训学习的针对性和实用性。二是加大培训力度。按照统一规划、分级实施的原则，全年全区农村信用社共举办培训班4期，参训人员达366人。三是灵活学习方式。采取自学、集中学、分散学、岗位交流、互动讨论等多种形式进行学习，做到读有笔记、学有心得，确保了学习效果。12月份，区联社组织全辖450名员工参加了省联社法律规章制度考试，及格率达100%。

    三、严把基础管理关。一是强化机构管理。按照精简、效能的原则，合理确定岗位编制478个，撤并低效网点12个，公开招聘短期合同工66名、专业技术人员9人，有效缓解了全区农村信用社人员紧缺和内控制度执行难的矛盾。二是强化风险管理。严格按照《商业银行合规风险管理指引》的要求，成立了合规风险管理部门，设置了合规风险管理岗，明确了合规风险部门和风险管理的工作职责。三是强化流程管理。按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定”的要求，重新制定了会计、出纳、信贷等岗位职责，细化了操作流程，确保各项业务有章可循。

    四、严把制度执行关。一是全面开展自查。结合监管及上级主管部门近两年来检查发现的4个方面、16个类型的问题，制定了《巴州区农村信用社合规经营、合规操作自查工作实施方案》，明确了自查工作指导思想、工作目标和具体措施，确保整改工作扎实有效。二是开展专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性、重空凭证管理、内控制度执行情况、贷款本息全面对账、财务收支以及“合规经营、合规操作”等专项检查，发出整改通知书90份。三是搞好序时稽核。按照省联社提出的“序时稽核，业务全覆盖”的要求，完成了对39个网点的序时稽核，针对检查发现的问题，及时提出整改要求。同时，加强后续稽核，对相关问题的整改落实情况全面进行复查，对整改不力的单位和个人严格实行问责，确保了稽核工作的严肃性。四是开展账务会审。以社为单位，按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料等进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。全年共组织会审76（社）次。五是加强责任监督，搞好离职和任期经济责任审计。通过现场检查、民主测评、社会调查等方式，对全区16个农村信用社的正、副主任进行了离任审计，对32名岗位轮换员工进行了离职审计。六是抓排查。在全区范围内开展了“九种人”、员工经商办企业等违规行为和3年以上未轮岗员工的排查，有效整治和规范了全区信用社员工行为，较好地防范了道德风险。七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共开展各种安全检查194社次。同时，按照安全、经济实用的原则，对顶山、恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新，增强了“物防”能力，有效防范了事故案件的发生。

    五、严把责任追究关。一是层层落实事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查、有案必报、查必问责、有责必究。三是建立“双向”问责机制。按照操作人员与管理人员处理联动，经济处罚、组织处理和政纪处分同步的原则，区联社先后对3个信用社班子进行诫勉谈话，通报批评9社次（含分社、储蓄所），经济处罚104人次，待岗4人，免职3人，解除劳动合同1人，除名1人，警告1人，留用察看2人。