近年来，建行安阳分行以深化改革为契机，积极探索合规文化建设的途径和方法，以合规文化建设引领经营行为，取得了良好成效：连年被省行评为精神文明先进单位，多次受到市级有关部门表彰和奖励，被评为“重质量、守信誉、服务佳”金融标杆单位，多家单位组队现场参观学习，其先进经验被市电视台制成专题片，受到社会各界的广泛好评。随着改革的不断深入，建行安阳分行经营效益连年提高，稳步实现了“低风险、快增长、高效益”的目标，重质量、求效率、讲平衡的合规管理文化和经营拓展理念，已根植于建行安阳分行各项业务发展，“人人合规、主动合规”的理念深入员工心中。

　　一、统筹规划，树立合规经营理念

　　建设良好的合规文化，必须将合规经营的理念贯穿渗透到企业文化建设的全过程。建行安阳分行领导班子首先统一思想，确立了“合规经营就是生产力”、“事业发展，文化先行”的理念，成立了企业文化建设领导小组，制定了《建行安阳分行企业文化建设实施方案》，将合规文化建设作为重要内容进行统筹规划，提出了“加强五项建设，打造三个品牌”：即加强理念系统建设、制度行为文化建设、人本文化建设、专业文化建设、行业形象建设，积极打造“蓝色建行，真情服务”品牌、团队精神品牌和企业形象品牌。同时，明确银行的经营必须始终遵守各项法律、法规、规章，建立良好的“行内法制”环境，以实现“依法治行、从严治行”的宗旨。

　　二、夯实基础，加强制度文化建设

　　一是加强对国家金融法律法规的学习掌握，确保内控制度及时跟进金融改革和业务创新步伐。从2005年3月开始，该行从法规监察、办公室、信贷、风险等部门抽调骨干力量成立了内控制度建设小组，负责内控建设工作。持续、及时地收集国家出台的关于银行业的法律法规和规章，制作电子法规汇编，分发各从业人员；针对总行及省行下发的规章制度，及时制订操作细则或操作规程，明确合规性操作的关键环节、要点；尤其在实施“扁平化”管理后，前后台、上下级联系更加紧密，管理更有力度，基层网点员工的风险防控意识明显增强，“制度高于一切”的理念深入人心。二是风险经理与部门经理定期召开风险联席会议，分析系统规章制度安排不合理或失效之处，及时提出完善建议。三是对本行内部规章制度进行合规性审查，使之合乎法律法规和体现合规风险管理的要求。2006年初，该行对原有的各项制度、程序和操作细则进行梳理，修订和废止各类旧制度32项，重新制定和完善各类制度98项，形成了涵盖各项业务和风险点的较为全面的控制制度体系。

　　三、规范行为，加强行为文化建设

　　近年来，该行在合规文化建设上注意做好“规章制度与员工行为的有机结合”工作，使规章制度内化为员工的自觉行为规范，使员工形成合规思维、合规习惯。

　　（一）加强学习教育培训，持续普及合规知识。在全员范围内中深入开展“基本法规、基本政策、基本制度、基本规程、基本技能”的“五基本”学习教育活动，同时，针对占全行员工总数60%以上为青年员工的特点，一是组织举办合规文化理论研讨征文。动员全行各个层面广泛学习合规文化理论，结合自身岗位实际，阐发对合规文化建设的认识、意见和建议，充分调动全行员工参与合规文化建设的主动性。二是充分发挥党团、工会组织的的感召力，倡导员工牢固树立主人翁的责任感，组织全体员工认真学习《中国建设银行股份有限公司文化要素及表述语》和《中国建设银行股份有限公司员工行为规范》，增强员工诚信敬业和“客户至上”职业道德信念，启发员工树立“健康生活、快乐工作”的人生态度。结合各岗位相应的"操作手册"、"员工手册"、"操守手册"，组织“按章操作”知识竞答活动，要求每一个员工明确职责，牢记于心；三是在全辖开展了案件警示教育活动，分行党委高度重视，魏纪丰行长亲自安排部署，对教育内容、方式、时间都提出了具体要求。同时考虑到各支行集中学习的困难，组成由风险主管张涛带队，风险部、纪检监察部人员组成的宣讲团，利用晚上分赴县区支行进行现场宣讲。宣讲内容通过对典型案件的解剖，认真分析形成案件的内外部原因，通过案例分析，加强对员工的人生观、价值观教育，在员工中培育“制度高于一切”、的观念，员工案件防范意识进一步增强，不能、不想、不敢违规操作，严格遵守国家法律、法规和建行的各项规章制度，合法、合规经营。

　　（二）构建员工行为文化，体现合规文化内涵。根据各部门的职能要求和专业特点，运用过程控制管理理论,在提高服务效率、服务质量的同时，减少业务流程中犯错的几率。建立建全不同业务流程的PCDA（计划—执行—监测—改进），形成动态的、连续的与业务进行程度相匹配的风险控制，做到管理责任到人、到事、到岗。严格按照《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》、《中国建设银行关于违规行为积分管理的暂行办法》等规定进行经济处罚和积分管理，对工作人员建立《个人积分卡》，让规章制度走下墙壁，走入每一位员工日常工作的每一环节；同时将积分结果与绩效费用挂钩考核。落实责任制。组织全行所有机构和部门签订了《07年案件防控目标管理责任书》。优化激励约束机制。加大所辖网点、部门风险管理指标在风险指标考核中的权重，充分发挥操作风险经济资本调节作用。建立科学问责制。从单一处罚式问责制，转向对主动暴露风险免责制与对违规严惩相结合的问责机制。在风险管理上，明确了重要业务操作环节上的核心提示、关键控制点、操作要领、监控防线等；在内部管理上明确了员工办事程序，强化员工责任意识，加强员工行为规范，力求从员工的一言一行中体现合规文化建设的内涵。

　　（三）开展合规经营大讨论活动，营造合规经营氛围。近年来，该行先后聘请行外专家进行安全营运专题讲座，组织行内先进典型进行巡回演讲，传播防控风险管理经验。同时，加强对各个领导班子经营理念的监督，确保经营战略落实到位。牢固树立科学发展观和政绩观，端正经营指导思想，正确处理业务发展与合规经营的关系。通过学习、讨论和查摆问题，切实把“合规创造价值”、“先比内控，再比速度；先比管理，再比目标”等理念落实到经营决策、业务开拓、具体操作和各项管理之中，努力营造浓厚氛围的合规经营氛围，形成规范的经营秩序。

　　四、规避风险，加强合规操作经营

　　合规文化建设的关键在于合规操作，即通过责任的刚性约束、监管的推动等，将合规经营的理念和要求传导、落实到各基层机构、业务经营的各个层面和环节，以规避各类合规风险。

　　（一）构建全方位、立体化的监督保障体系。一是在各支行设立相对独立的风险经理，承担内控合规风险检查职能，负责监督检查纠错，前移风险防控关口。二是把好支行自查、职能部门自律检查和监督部门再监督检查三道关口。三是建立内、外部审计及监管的协作机制。除主动接受、配合监管部门的监督检查外，还及时将上级审计特派办、行内审计及职能部门检查的情况提供给监管部门，定期邀请监管人员入行指导，做到内外协作，并对内部稽核与外部检查发现的问题开展“回头看”，提升检查的效果，对相关的责任人进行了责任追究。四是推行了基础管理检查、会计辅导检查、贷后评价检查等8项常规性检查制度，做到市行检查与支行检查相结合，动态监控、定期检查与突击抽查相结合，安全运营检查与风险检查相结合，检查问题与督促整改相结合，以查促防，建立部门联动机制，促进业务检查及稽核发现问题的有效整改。

　　（二）建立科学的责任追究、奖惩机制。一是建立健全责任问责机制。改变过去单一处罚式问责制，转向对主动暴露风险免责制与对违规严惩相结合的问责机制。同时，在全行建立了廉政建设和案件防控责任问责、违规违纪责任问责、资产质量责任问责为主要内容的《责任问责实施办法》，对违规违纪者坚决处理到位，维护制度的刚性和权威。。二是奖惩机制。将规章制度的落实情况与职工资金相挂钩，与提拔任用相挂钩。三是加强对各个领导班子成员日常生活的监督。从关注小节入手，防止“小节”放任酿成“大恶”；从关注八小时之外入手，引导领导干部提升道德境界，防止思想道德滑坡；从关注其情趣爱好入手，促其正确选择个人爱好，保持高尚的精神追求。四是实行廉政建设和案件防范“两个责任制”实行一票否决制，有力推动了全行党风廉政建设和案防工作的开展。

　　（三）重点开展五项工作。一是开展操作风险点排查工作。梳理出最易出现风险的上门收款、银企对账等10个操作风险点，开展了为期一个月的风险排查，及时采取有效措施化解风险。二是抓好案件防控工作。推行了《基层支行案件联防责任制》，与全行员工签订了遵章守纪保证书，建立了员工行为动态管理电子台账，将对员工异常交易、异常消费和涉黄、赌、毒等动态排查情况录入电子台账，做好案防动态监控。三是抓好治理商业贿赂专项工作。分别采取组织分工、摸底调查、公布举报电话和电子邮箱、设置举报箱、走访客户、询问调查、个别谈话和座谈等方式方法，切实加强商业贿赂案件的排查。四是深入开展了风险排查，对全行风险盲点和死角进行随机性突击检查，确保各项规章制度、业务操作流程在基层业务部门得到落实。五是重点抓好平行工作机制。坚持专业委员会集体研究制度。在授权范围内，对重大事项集体研究；坚持申报与审批制度，是实现集约经营的有效途经；坚持行务公开、员工列席制度。让全行员工积极参与民主管理，切实加强对风险与案件防控工作的民主监督力度；完善职工代表大会制度。将风险与案件防控情况列为行领导向职代会报告的重要内容；建立起风险与案件防控形势定期与不定期的全行分析通报制度。