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山西清徐农商银行:客户身份识别扎牢“第一道防线”

2021年01月21日 14:00:42 来源:清徐农商银行

    1月19日,随着“家庭成员、资金来源、交易行为”等重要信息识别在客户身份识别中发挥更大的作用,清徐农商银行完成了公安联网核查系统基础上的风险防控“再升级”,全力做好反洗钱工作。

    此次升级是清徐农商银行根据“洗钱活动”特点和经营发展实际对症下“药”,在强化客户身份识别机制的实用性和功能性上的一次延展。通过对“家庭成员、资金来源、交易行为”等重要信息的审查,将审核范围“放远”,在了解客户本人真实身份的基础上,对客户的家庭成员进行更为深层次的了解,特别是理清家庭成员和客户交易行为有无关系,以及实际控制自然人和交易实际受益人是否为家庭成员等内容,同时将调查范围“放宽”,不仅从明确信息和核实标准方面,通过对资金来源渠道、职业合法性等加大调查审查力度,还与公安、人行等机构协调配合,对资金来源和资金性质进行穿透性分析,深挖资金“背后”。不仅如此,清徐农商银行严格执行“三道”身份识别,对新建立业务关系、一次性金融服务1万元以上的客户进行初次识别;对客户行为和交易情况进行持续识别;对变更客户信息、行为或交易出现异常、涉嫌洗钱、恐怖融资活动等进行重新识别。

【作者:宋斌】
 图文报道
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