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宽城农商银行做细做实反洗钱工作

2020年09月16日 11:52:09 来源:宽城农商银行

    宽城农商银行始终秉持合规经营、稳健发展理念,紧抓金融风险防范不放松,通过摸查风险点、内外联动宣传和创新长效机制一系列措施,做细做实反洗钱工作。

    聚焦风险点,筑牢“防火墙”。该行扎实推进客户身份识别工作,严格落实客户准入制度。细化客户身份识别,明确个人客户、对公客户、异地客户开户流程。填写客户信息采集表,通过联网核查、企业信息公示网、实地走访等方式,识别客户信息的真实性、有效性和完整性。通过反洗钱检测系统提高客户识别和风险等级分类质量,严格执行数据补录、交易分析、大额可疑报告操作流程,坚持系统检测和人工甄别相结合,筑牢客户洗钱双重风险防线。

    内外发力,织密“宣传网”。该行以辖区内各网点为宣传主阵地,在门口LED屏上循环滚动播放宣传标语,厅堂内张贴宣传海报,公众教育区和柜面摆放宣传折页,大堂经理在客户等候区开展反洗钱知识沙龙。组建宣传小分队走进农村金融大集进行户外宣传,发放宣传折页,讲解反洗钱小案例、举办金融知识现场答疑,扩大老百姓反洗钱知识面,引导大家树立反洗钱意识,维护自身合法权益。该行坚持线上线下宣传两手抓,拓宽新媒体宣传渠道,利用官方抖音号和微信公众号推送,以图片和短视频的方式增强了在年轻群体中的宣传效果。

    严督实导,拉长“警戒线”。将反洗钱工作纳入全面风险管理体系,进行网格化管理,成立各层级反洗钱工作领导小组,并张贴上墙。建立反洗钱工作考核机制,该行每季度定期对全辖网点进行反洗钱检查,对检查发现的问题督促整改,对问题责任人采取减发绩效工资处理。加强反洗钱培训,提升基层员工素质;各网点每月组织员工培训,并留存笔记和影像。督促各网点完善现有存量客户信息,力求“一证一完善,一人一更新”,落实客户身份信息核实长效机制。

【作者:王雅茹】
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