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围场农商行加固合规“安全锁” 筑牢风险“防火墙”

2020年05月28日 15:38:36 来源:围场农商行

    为加强合规管理,筑牢内控基线,提升精细化管理水平,围场农商银行以培育良好合规文化为宗旨,将合规理念外化于形,内化于心,固化于制,渗透到每个工作环节,为各项业务稳健发展保驾护航。

    筑牢三道防线。一是筑牢“信贷”防线。充分发挥贷款审批委员会作用,保障审批有序;定期组织开展全面业务检查,对信贷手续的合规性,信贷系统、统计报表等内容进行全面检查;制定《贷款投放和收息工作奖惩办法》,将信贷管理质量纳入个人及单位绩效考核中。二是筑牢“内控”防线。开展全面风险排查活动,采取现场检查、突击检查、调阅监控等方式对重要网点、重点领域、重要人员进行排查,针对问题加大处罚力度。三是筑牢“廉政”防线。大力整顿工作纪律,不定期进行明察暗访,与支行行长、部室经理签订党风廉政责任书,增设监督台,接受客户实时投诉。

    强化三个中心。一是用好远程预警系统。实行“线上+远程+实时”监督模式,实时跟踪预警信息,一经发现问题,立即对所属支行采取电话问询、系统查询、上传凭证等多种方式核查,深究问题产生根源。二是强化远程授权功能。对每笔授权业务认真复核,对缺少资料、缺章少印等业务一律拒绝授权,对发现的违规行为、可疑操作和风险交易及时开展应急处理。三是发挥好监控中心作用。实行7×24小时无间断式视频监控,对全辖安全保卫、柜面操作、工作纪律等进行实时监控,提升风险防控能力。

    健全三种机制。一是建立学习机制。设立学习日,集中学习《员工违规失职行为处理办法》及各项规章制度,定期组织员工进行合规测试;组织开展合规文化建设”征文比赛,大力营造合规文化氛围。二是建立培训机制。各业务部门制定科学合理的培训计划和步骤,分层次地组织员工学习法律、法规、政策和内部管理制度,并针对新进员工、高风险部门和关键岗位人员开展针对性培训。三是健全制度机制。连续6年组织各部室开展制度梳理工作,编印年度《制度汇编》6本,整理制度300余件,确保各项工作有章可循。

 

【作者:曲春雪】
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