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灌云农商银行:强基固本 打造合规流程银行

2019年07月02日 15:48:45 来源:灌云农商银行

    今年以来,灌云农商银行根据合规体系建设三年工作规划要求和年度合规行动方案,从制度流程、学习培训、考评问责等多个方面入手,着力打造合规银行。

    打基础,促合规机制建设。一是高度重视,加强合规银行建设中期评估。统筹组织“巩固治乱象成果 促进合规建设 维护市场秩序”和“合规银行建设中期评估”领导小组,明确责任分工、项目清单等,以自查、自评和”上查下”方式,对2017年10月1日至2018年12月31日期间的业务合规性、新产品新业务合规性、内部合规检查以及合规银行体系机制建设开展逐条评估,建立并有效运行检查、整改、问责的一整套机制。以合规管理系统为抓手,实现合规风险全流程管理,截止6月末,已完成480个内规、1288个外规、387个流程图、1989个风险点、62个风险案例、6517个合规题库、630个违规事件的绘制和入库。同时,对全行现有制度进行重新评估,预计7月份完成。二是以查促改,加强“查、改、建、责”相结合。对2018年以来深化整治市场乱象和监管检查发现问题整改问责情况“回头看”,将2018年度发现的问题要点纳入总行2019年度案件风险排查计划中,按季跟踪排查计划落实情况,逐步形成整改-评估-整改的工作机制,开展内控充分性和有效性检查,从5个方面、22项内控指标入手,进一步摸清全行业内控合规底数,并组织4个小组18人在业务支行、部门自查基础上对5个领域、16项工作、128个环节等重点领域重点风险开展深入整治、系列排查,对于存量问题深入评估整改问责情况,对于新问题利用好整改工具箱,做到边查边改、立查立改,检查与建章立制共落实,督查巡查和追责问责同推进。

    搭平台,促合规文化建设。一是推进合规案防学教 “常态化”。提升培训活动的覆盖面,覆盖各层级合规管理关键岗位人员,建立常态化合规考试机制,围绕“学、考、查、罚”四字要求,全面推广合规系统功能模块使用,坚持全员进入合规系统“周周学、周周考”,每月下基层调研检查学习考试情况,保证全年全网点覆盖。制定年度警示教育方案,定期开展案件警示教育活动,通过开展警示教育、加强廉政教育、邀请外部讲座、自查自纠,建立长效机制等方面加强员工行为管理,有效防范案件风险。二是推进合规案防学教“制度化”。根据具体业务、规章制度,列出员工在日常实际操作中应当掌握相关业务操作要点和规章制度规定的风险防范重点、防范措施,加强员工的定期化、系统化培训管理,对一线员工形成培训学习辅导的有效机制,排出学习计划,要求各支行根据学习计划,通过集体学习、每日晨会练习等方式,每周学习一项业务一项制度,同时每日通过微信、OA邮箱向全员推送每日合规分享、每周风险案例,组织合规征文比赛活动,传播合规文化,讲好合规故事,营造人人讲合规、事事讲合规的文化氛围。三是推进合规管理模式“规范化”。逐步建立兼职合规人员工作手册,制定工作任务清单,明确其检查、内部警示教育、行为监督、问题整改等工作职责。建立合规管理联系人模式,分片联系相关机构、部门,对接联系制度建设、检查、整改等工作。

    重考核,促合规考评问责。一是完善合规考核评价。纠正仅将合规作为倒扣分项、合规指标比重不足等不正确导向,完善经营管理目标考核办法,提高合规经营类指标在绩效考核体系中的权重,强化积分管理运营,建立全行合规自评机制;完善合规岗位专项考核办法,并针对新业务、新风险点,不断补充考核要点,对各层级合规履职形成有效激励与监督,并细化专兼职合规员任务清单,将任务完成情况纳入风险合规员考核,按月对专兼职合规员进行考核;全面加强三道防线对合规管理的审计评价,并以合规管理的适当性和有效性作为审计的重要内容。二是强化问题整改问责。完善违规行为积分和问责处理办法,明确积分和问责依据、标准和流程,推进“尽职免责、失职问责”有效落实;逐步引入整改效果评估、检查,形成整改循环检查良性机制,狠抓监管部门重点关注的领域整改,同时,强化整改过程把控,督导问题责任单位制定切实可行的整改计划,加强整改质量控制和过程控制,严守整改时间节点,有效推进整改实施; 适时对问责情况进行督查,对免于问责、从轻问责等情形严格把控。

【作者:开军义】
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