本网讯  今年以来，农行徐州分行针对案件防控工作面临的严峻形势，在有序推进案件专项治理工作的同时，进行了认真的反思，普遍感到：经过近几年的综合治理，该行无论是竞争能力，还是经营效益均有显著的提高。但面对现实，内控管理和风险防范仍有一些不容忽视的问题：一是少数领导层思想认识上出现偏差，对风险防范工作重视程度不够，重经营、轻管理的现象还未得到有效解决。二是部分营业机构负责人对所属员工思想行为排查不到位，管控能力薄弱、案件防控措施落实不力的现象依然存在。三是个别员工缺乏创新精神，工作责任心不强，得过且过，事不关己高高挂起。四是岗位制约、规章制度遵守与监管检查不到位，有时流于形式。针对上述状况，徐州分行从强化责任意识入手，围绕“权、钱、人”三个重点，严管理、建规章、强预防、查违规，筑牢了稳固的内控防线。

    （一）重教育，筑牢全员思想防线。一是广泛开展反腐倡廉教育，积极引导全行各级领导干部认真学习中纪委十七届二次全会精神，结合传统节日，及时下发了《领导干部廉洁自律规定》。市、县两级行党委班子成员及机关中层干部认真学习上级行党委提出的“约法三章”、“三要三不要”、“五个力戒”、“六不准”和廉洁自律六项规定，增强了反腐倡廉的自觉性。同时，邀请当地检察院领导举办预防职务犯罪知识讲座，做到木鱼常敲、警钟长鸣。二是在基层营业机构中，组织开展了“学指引、防风险”教育活动，促进了员工养成学制度、守制度，合规办理每笔业务的自觉性。三是组织学习《审计案例选编》、《员工行为守则》，达到了抓基层、强基础、堵漏洞、防案件的目的。四是结合案件专项治理活动，将上级行近年来下发的信贷、会计等19项规章制度、办法翻印成册，分发到每位员工手中，并对学习效果进行了测试，为经营目标的如期实现提供了强大的思想保证和精神动力。

    （二）严管理，奠定防控案件基础。首先，该行及时提出了涵盖会计业务强化执行 “十项制度”、“每日十个核对”和“十个见底”规定，形成了防范风险、防控案件的长效机制。其次，在信贷条线建立了信贷信息直通模式，重点强化贷前调查、贷时审查、贷中检查、贷后管理的监管，实施部门会签、审查前置、条线跟踪、限时办结、分层审批制度。采取飞检、临检的办法，突出重点业务、重点行办、重点人员、重点环节的风险防范；积极推行现场检查、列问题清单、现场培训、整改落实、再检查的方式；坚持做到查必须严，实行检查责任制，不走过程；错必须纠，一把尺子，一视同仁，一竿子到底，处理不迁就，追究不手软；纠必须果，起到了震慑、警戒作用。第三，财务条线重点抓好费用开支、大宗物品采购、网点装潢等敏感性工作，坚持集体研究，公平、公正、公开，竞争招标。第四，结合金库管理的运作模式，完善了金库管理制度，制订涵盖金库各个业务的流程、安全管理各个环节的全面管理制度，形成了“会计管理库内、保卫管库外、计财管调拨、主管负全责”的中心金库管理新格局。

    （三）建规章，规范了业务操作流程。按照从严治行的要求，该行加强了以业务经营为核心的内控制度建设，先后制定下发了纪检监察、党风廉政建设和反腐败抓源头工作意见，星级柜员、员工积分管理、业务岗位风险点分析、员工思想行为排查、客户经理办理办法等10余个制度性文件，力促每一项工作和业务都做到内控防范到位。同时，利用多种形式强化对一线员工的制度执行意识，养成了用岗位职责和岗位制度来规范自己和相关人员业务操作行为的良好习惯。

    （四）强预防，认真抓好员工思想行为排查。一是根据人员工作变动、职责发生变化的实际，及时补充签定《合规经营操作案件防范责任书》，达到了年度内人人有职责、人人有防控目标的目的。二是全行各级按照上级行规定的员工思想行为排查25项内容，逐条逐项逐人进行排查。同时加强预测分析和行为监控，克服了因排查工作不力，流于形式的现象。三是结合实际提出了本行20字风险防控重点（钞、票、卡、贷、帐、章、证、枪、火、商、黄、赌、毒、黑、非、车、丢、盗、骗、抢），增强了全行防范案件、防范风险的能力。四是明确了党委领导班子成员内控调研工作，有的放矢的防范风险，尤其是对有问题的营业机构进行深刻的分析和反思，制定出防范风险的可行性措施。在此基础上，该行坚持每季度召开一次风险、案件分析会议，达到了堵塞漏洞、防范风险的目的。

    （五）查违规，震慑了违规违纪行为。在开展各类业务检查中，该行监管部门讲原则，不讲情面；讲制度，不打折扣；讲合规，不找借口。克服检查处罚走过场、放不下脸面、下不了手等问题，保证检查工作不少一个机构、不缺一个柜员、不漏一笔业务、不留一笔隐患、不瞒一个问题、不留死角和盲点。针对上级行在内部控制评价及审计项目中发现的问题，该行及时下发《整改通知书》，落实整改部门和责任人，确保了整改效果。同时，严格落实业务岗位人员定期轮岗和请销假制度，及时防范、化解和消除员工因思想、作风、违规操作而引发的风险隐患，为业务经营快速发展发挥了保驾护航作用。