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藁城联社加强银行账户管理

2021年09月22日 09:58:11 来源:藁城联社

    在取消企业银行结算账户许可证之后,石家庄市藁城农村信用合作联社严格按照“两个不减,两个加强”原则,对企业银行结算账户进行管理。

    严格落实账户实名制。严格落实要求,审核企业开户证件,确保证件的真实有效,同时认真审核法人身份证件和授权代理人的身份证件,并进行联网核查。

    账户开立前开展尽职调查。通过查询国家企业信用信息,查看企业经营状况是否正常,是否有被列入“严重违法失信企业名单”等不符合开户要求的异常情况。并由两名员工去企业的实际经营场所进行调查,面对面向法人核实开户意愿,并留存音频、视频记录。

    实行全生命周期风险监测。该单位在开立银行账户后,通过定期和不定期对账、反洗钱业务系统、风险实时预警系统对账户的交易情况进行持续的监测,一旦发现可疑情况及时上报相关部门,同时对异常交易的账户采取控制措施,如限制其账户的非柜面交易权限。

    通过加强银行账户管理,该单位确保了对公账户开立的真实性以及合规性,在防范虚假开户、账户出租出售方面起到了积极作用。


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 图文报道
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