11月份，乐亭联社对辖内法人治理、信贷业务、不良贷款管理、财务收支、会计结算、资金营运、反洗钱、电子银行等方面业务，开展了业务审计，达到了良好效果。

    紧盯难点痛点，善用调研督查“利剑”。为做好全面业务风险审计，联社领导召开专门会议，成立了以监事长为组长，审计部经理为主审官，部室经理为成员的全面业务审计小组。针对业务难点重点，分条线、分部室开展检查，并重点检查了基层网点。

    强化政策引导，用好检查督导“宝剑”。依据联社相关政策，各条线经理负责本条钱业务检查，亲自带领检查人员，深入基层网点进行现场检查。其他部室经理负责联社机关的业务检查。法人治理方面重点检查公司治理、风险管控、激励约束机制建设；不良资产方面重点检查呆账核销、抵债资产、资产置换；资金营运方面重点检查内部控制建设、投资业务风险、票据贴现；财务收支方面重点检查收入费用的合规性、开支标准的规范性等内容。

    推动责任落实，“内外兼施”敢于“亮剑”。检查发现在市场定位、发展战略、经营方针及风险管理目标精准，经营稳健,效益逐步提升，在内控管理上制定了较为完善的内部控制管理体系。但在信贷业务、会计结算等方面还有待提高，各检查组本着边查、边改、边完善的原则，立足整改，举一反三，努力使联社内控管理工作上升新台阶。