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霸州联社强化风险管理 守住金融风险底线

2018年02月06日 11:12:11 来源:霸州联社

    2018年1月银监会开出的一系列的巨额罚单,充分说明金融行业风险暴露呈现加速势态,内控合规意识淡薄,过分追求利益快增长,风险把控不严等突出问题。霸州联社作为地方经济的主力军,从自身出发加快构建完善全面风险管理体系,满足当前监管工作的各项任务要求,夯实自身可持续发展根基,守住金融风险底线。

    培育全面风险管理文化。一是调整经营导向,树立内控合规优先的考核理念,将合规管理与绩效考核挂钩,在2017年绩效考核管理办法中提高了安全保卫、纪检监察、稽核审计、科技信息防范等方面的占比,发挥绩效考核“指挥棒”的作用。二是强化合规理念,霸州联社开展多种样式的合规文化教育,如2017年5月由监察部、稽核部、安全保卫部共同组织的 “四个一”案防培训会及案防合规知识竞赛活动,充分调动了员工学习案防合规知识的积极性。11月份特邀廊坊市人民检察院和霸州市人民检察有关工作人员进行警示教育宣讲,进一步增强广大干部职工的廉洁意识和筑牢拒腐防变思想防线。三是实施大量的现场检查工作,2017年重点进行了4次序时稽核、10次专项审计、1次离任审计、4次飞行检查,检查内容涉及财务、信贷、结算等各业务领域,。通过开展稽核检查和各项合规活动,业务全覆盖,全年共计发现问题306个,涉及信贷业务、柜面业务、安全保卫等,共签发整改通知书71份,整改问题99个,问责169人次,有效规范了全辖员工的业务操作行为,最大限度地减少了风险隐患和各类案件的发生。

    完善全面风险管理构架。一是加强党的领导,充分发挥党的领导和公司治理的双重优势,实现社员代表大会对理事会充分授权,理事会对高层管理充分授权,形成党委领导核心,理事会战略决策,监事会独立监督、高管层高效经营的现代化公司治理体系。二是按照银监会关于市场乱象整治工作要求,对股东,股权、对外投资,员工持股等对照检查,切实规范关联交易、股权代持、股权转让、股权质押贷款等行为,杜绝不正当利益输送行为。三是强化业务部门、内审部门的联动协作,业务部门要主动开展合规风险动态评估,加强合规检查和风险提示,稽核审计部门要定期检查评估管理的有效性。

    建立健全风险管理制度。一是2017按银监部门要求组织开展了“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作、“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理工作、银行业市场乱象整治工作、“违法、违规、违章”行为专项治理工作、“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作等系列检查活动。二是根据业务发展和风险防范要求,及时将各类监管要求转化为公司治理、业务治理和风险控制的政策、流程和方法。二是按照冀信联办法[2017]261号文件做好宏观审慎评估工作,采取定量和定性相结合的方法,识别、计量、评估、检测、报告、控制各类风险。加强信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、案件风险、声誉风险、战略风险和信息科技风险等风险防控,充分考虑给类风险之间的关联性、确保不发生系统性风险。

【作者:贾朋】
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