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反击洗钱 你我同行

2018年09月04日 16:20:54 来源:建设银行湖北孝感分行

    随着“互联网+”的飞速发展,给各家金融机构带来严峻考验。洗钱犯罪活动不断蔓延,且呈现出跨国化、智能化、隐蔽化的趋势,严重的危害了国家利益和金融机构的健康运行。在错综复杂的经济形势面前,金融机构只有合规经营,才能筑起反洗钱的坚固防线,为国家经济安全作出积极贡献。可以说,反洗钱工作任重道远。反击洗钱,人人有责。我们必须从自身做起,从眼下做起,从细微处做起,致力做一名坚强的反洗钱工作者,才能不辱使命。

    反洗钱的核心在哪里?笔者认为,反洗钱的核心在我们每个金融从业人员的意识里。如果每个员工都能树立强烈的反洗钱意识,让反洗钱的观念在心底筑起牢不可破的长城,那么人人都是一道不可逾越的防线,人人都是一道预防犯罪的堡垒。为了构筑坚强的反洗钱防线,近几年来,我行坚持开展反洗钱教育,培育了反击洗钱、人人有责的工作理念;持续开展反洗钱法律法规学习,使员工增强了守法、护法意识,成为反洗钱工作的第一道防线;通过反面案例的剖析、宣讲,让员工认识到洗钱犯罪的危害,增强全员反洗钱的紧迫感和责任感。

    反洗钱是一项系统工程。只有动员全行的力量,以抓铁有痕的精神,咬定青山不放松,才能持之以恒,卓有成效。为此,必须建立良好机制,打造浓厚氛围。没有完善的反洗钱机制,没有健全的反洗钱管理体系,反洗钱就是一句空话。近几年来,我行把反洗钱的责任落实到每个岗位,建立了完善的责任体系,经常开展反洗钱工作专项检查,要求人人合规操作,争当预防洗钱犯罪的把关人;同时强化人员培训、锻炼,培养了一批反洗钱工作能手,将反洗钱工作任务落到实处。于是,那些企图以虚假身份开户的人被拒之门外,那些有洗钱嫌疑的资料被传送到人民银行,那些利用POS机套现的疑似洗钱行为得到应有的惩罚。完善的反洗钱工作体系,有效的反洗钱效果,配合了国家反洗钱法律的实施,也促进了我行业务发展。

    反洗钱重在落实。人民银行、建行为强化反洗钱工作制定了一系列规章制度。但是如果没有人去执行,就形同虚设。作为一线金融工作者,必须坚决执行制度,勇于担当,苦干实干,体现在反洗钱工作的每个实际行动里。古人云,“不以善小而不为,不以恶小而为之”,细节决定成败。当客户申请开户时,我们是否严格验证了客户身份和资质?当客户转账时,我们是否注意到其中的异常情况?当发现可疑线索时,我们是否做到了及时上报?近几年,我行在前台业务运营过程中,严格把握“三关”,即网点业务操作关、客户信息变更关、员工自身素质关,切实履行金融机构反洗钱“四项义务”,即制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务、了解客户义务、大额和可疑支付交易报告义务、保存记录义务,先后堵截各类冒名开户、违规大额转账等数十起,守住了反洗钱前沿阵地,我行系统反洗钱工作受到上级肯定。

    反洗钱工作实践告诉我们,不法份子无孔不入,稍有不慎就会给洗钱活动以可乘之机。我们必须高度警惕,注重反洗钱的每一个细小环节,从我做起、身体力行,落实好反洗钱规章制度,就能为维护金融安全贡献一份力量。“不积跬步,无以致千里;不积小流,无以成江海”。广大金融工作者联合起来,携手同行,切实履行反洗钱职责,就会形成一股反洗钱的强大正能量。让我们团结一心,积极行动,做一名合格的反洗钱卫士,筑起一道反洗钱的钢铁长城。

【作者:黄华斌 张翼】
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