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完善农村商业银行公司治理结构建立中国特色小型银行企业制度

2020年09月22日 09:49:10 来源:承德审计中心

    农村商业银行作为金融体系的重要组成部分,需要以完善公司治理结构,推动高质量可持续发展,更好地服务实体经济。

    一、全面加强党的领导。必须把坚持党的领导、加强党的建设作为根基,充分发挥好党组织的领导核心和政治核心作用。要把党的领导融入公司治理各环节,进一步完善公司章程,明确党组织的职责权限、机构设置、运行机制、基础保障等重要事项。完善双向进入、交叉任职领导体制,进入董事会、监事会和高管层的党委班子成员要严格落实党组织的决定,结合实际制定和完善党委前置研究讨论的重大经营管理事项清单,重大经营管理事项必须经党委研究讨论后,再由董事会或高管层作出决定,不断完善权责对等、运转协调、相互支持、有效制衡的决策执行监督机制。

    二、严格规范股权管理。全面深入整治资本质量不实、股权关系不清、股东行为不当等问题,健全股东股权管理的体制机制,促进股权结构明细化和股东行为规范化。重点完善大股东行为约束机制,彻底整治股权和关联交易。严格审查社会化股东资质,强化对社会化股东和实际控制人的穿透式管理。规范股东行为,依法整治非法获取银行股权、股权代持、隐形股东以及违规开展关联交易套取、占用银行资金等现象。对于问题股东,必须依法采取惩处措施,包括限制股东权利、责令转让股权、没收违法所得等。按照资质优良、公开透明的原则,动态优化股权结构。参考大型商银行改革思路,中央政府或省级政府拿出资金入股农村商业银行,并作为第一大股东,体现中国特色社会主义金融制度,切实解决社会化大股东操控银行的弊端。要强化股权管理,确定合理的质押比例,股权质押情况要向董事会、监事会和机构内部通报。

    三、加强“三会一层”建设。要有效发挥股东(大)会的权力机构作用,持续推动完善公司治理机制。解决个别董事不敢、不能、不愿履职,高管层履职越位、缺位、错位,监事会监督功能发挥不足等问题,同时严防大股东和一致行动人操纵机构经营管理,损害小股东和银行利益。要优化董事会规模和结构,健全董事提名和选聘机制,股东不能既提名股权董事,又提名独立董事,确保独立董事真正独立。要建立健全董事会下审计与风险管理委员会、提名薪酬委员会、战略投资委员会、关联交易控制委员会、消费者权益保护委员会,并增强各专业委员会的专业性和履职能力。要做实监事会功能,提高专职监事占比,提升外部监事效能,改进监督方式,借助内外部审计力量开展监督检查。拓宽高管层选拔渠道,增加选拔的竞争性,完善内部相互制衡机制,严防内部人控制。

    四、健全激励约束机制。要建立定性与定量的市场化中长期激励约束机制,把落实党和国家方针路线、尤其是坚守支农支小市场定位作为首要定性约束,把经营管理成效作为主要定量约束,优化内部薪酬结构,完善薪酬延期支付、追索扣回等管理制度,健全问责体系,着力构建风险与收益兼顾、长期与短期并重、精神与物质兼备的激励约束机制。依法依规办理员工持股,增强员工的主人翁意识和作为股东参与经营、管理和决策的意识。及时披露“三会一层”履职行为及公司重大经营情况,确保财务数据在法定范围内公开透明,缓解信息不对称问题,接受法定范围人员的监督,约束公司管理层,激励他们为投资者利益服务。

    五、保护利益相关者权益。健全利益相关者(消费者、员工、股东、供应商等)权益保护机制,正视、重视、尊重、回复利益相关者的合法权益,支持和保护消费者、员工、中小股东等利益相关者向董事会、监事会投诉举报违法违规或违反职业道德行为。特别是要在董事会下设消费者权益保护委员会,明确履行消费者保护权益职责的具体部门,建立和完善消费者权益保护有关工作机制、考核机制和监督机制。建立健全消费者投诉处理流程,积极做好金融纠纷化解。健全销售行为可追溯制度,充分披露金融产品和服务信息,对事关消费者决策的关键信息,应遵循简明性和易得性,用规范、标准化的格式进行披露。

    六、强化内控机制建设。建立由董事会、监事会、高级管理层、内控管理职能部门、内部审计部门、业务部门组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系,负责监督高级管理层对内控体系的充分性和有效性进行监测和评估。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。高级管理层负责执行董事会决策,根据董事会确定的可接受的风险水平制定系统化的制度、流程和方法,负责建立和完善内部组织机构。

【作者:张洪玉】
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