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奏好心理“四部曲”有效加强企业合规文化建设

2020年07月09日 14:45:56 来源:河北宁晋农商银行

    社会经济水平的逐渐提升,给金融机构稳定发展提供了条件,同时也给金融行业的合规稳健经营提出更高要求。银行业作为高风险行业,必须把合规文化浸入到日常管理和决策中,对相关人员工作行为进行规范,才能有效控制风险,

    实现金融机构的稳健经营和长远发展。

    那么,如何才能有效加强合规文化建设?可以通过规章制度、监督执纪、合规意识等方面工作的加强,形成企业浓厚的合规文化氛围,使员工心理从“不能违”、“不敢违”、“不想违”最终到“不愿违”,进而从源头和根本上减少违规违纪现象的发现,实现金融机构的合规稳健经营。

    (一)完善规章制度,明确“不能违”。

    合规,首先要求的就是必须有“规”可依,制度建设是“基石”,关系到合规整体工作开展是否稳健、顺利。然而当前农村金融机构的部分制度仍不够规范,具体表现在:有的规章制度不够切合实际、可操作性差;有的制度未能适应经营环境新变化;有的在制度建设中存在照搬照抄;有的制度出台紧紧是为了应付。由于以上原因造成的制度可执行性较差,不能很好的发挥规章制度应有的指导、约束作用。针对以上情况,金融机构要不断完善和优化覆盖不同层次人员使用、覆盖各项工作流程的规章制度,建立、“织密”制度体系。

    1、制度建设应注意系统性、关联性,突出重点。

    金融机构制度建设应该是一个完整的、相互关联的体系,因此在制度制定过程中,要根据管理需要和轻重缓急突出各阶段的建设重点及制度本身的重点,注意制度与制度之间的系统性、关联性。比如,物品管理规定,涉及办公用品、各类低值易耗品、各类办公家具、设备等固定资产的管理,其重点应该突出固定资产的管理,在制定时要与采购、预算管理、会计政策等制度管理。

    2、制度应具有可操作性,粗细适度、简单有效。

    制定的制度需要通过执行来发挥规范、管理作用,如果制度本身不具有可操作性,那么制度就仅仅成为了摆设。制度的表述或表现形式与操作性有很大的关系,为了提高制度的适应性、灵活性和可操作性,制定制度要有粗有细,粗的地方符合原则性管理要求,细的地方符合操作性管理要求。基本管理制度的条款尽量是原则性的;具体管理规定、办法、细则、流程等要细化到具体操作。

    3、制度建设要切合实际,适当超前。

    制定制度要从金融机构的实际出发,要考虑现有的做法和先进的管理理念,宽严有度、逐步提高,并考虑信息化管理的要求和企业未来发展的需要。如果制定的制度不够成熟,可以先试行,在实践中总结经验并不断完善。同时应注意制度的制定不宜过于超前,如果没有相关制度或做法可借鉴,可以在工作中边总结、边以备忘录的形式记录有关做法,待条件成熟后再行制定。

    (二)强化监督执纪,使其“不敢违”。

    通过近年来的制度建设,大多金融机构已经形成了较为全面和成熟的制度体系,但缺乏制度执行力导致制度往往浮于表面、流于形式。再好的制度也只是提供了一个共同的规则,得不到执行也只能是一纸空文。有规不依、有章不循的现象时有发生,以“信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的情况仍然存在,对存在的问题整改不力、问责不严,一定程度上纵容了违规违纪行为,致使有些规章制度形同虚设,合规制度成为摆设。只有在严格执行中,制度才能真正渗透和落地。

    1、强化思想政治引领,突出抓好政治监督。

    要提高政治站位和政治觉悟,严明政治纪律和政治规律,坚持规章制度覆盖到哪里,严格执行就要跟进到哪里,监督检查就要跟进到哪里。其中,工作态度是提高执行力的源动力。为此,在培养员工工作能力的同时,更应注重加强员工思想建设,进一步转变员工的工作态度。可以借助员工大会、工作例会、员工座谈会、到基层通过教育引导等方法,形成合力,强化制度约束力,从根本上增强制度的执行力。

    2、做实做细监督职责,严格执纪精准问责。

    监督执纪是制度执行强有力的保障。一是要从严发力。以严的基调、严的监督、严的态度加强监管,加大对违法乱纪行为的处罚力度,规范经营行为,做好治懒治庸管理工作;二是要坚决执行。依据查处工作标准,对各种违规行为,发现一起,查处一起,问责一起。三是要把握适度。重视掌握处理好纪检监察和关心关爱职工之间的关系,秉持处罚和保护标准,创建良好的工作环境和人文氛围,从而推动各项制度的更好执行。

    (三)培育合规意识,让其“不想违”。

    有效合规的重要条件之一是从业人员具有良好的职业操守,有清晰的合规意识,能够把制度的贯彻落实作为自觉行动。培育合规意识,可以从以下几方面出发:

    1、加大教育力度。金融机构要通过不同的方式、用具体的案例和事实来向员工宣传、阐述合规的目的、意义和作用;要结合经营管理活动,经常性地开展法制教育和法律、法规、行为规范的学习活动,通过各种形式的培训、宣讲,利用各种机会将规章制度的具体规定、要求传递到员工,让员工知道有哪些“规”,明确违规的不利后果,了解如何避免违规。

    2、发挥典型作用。一是领导干部要高度重视、率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规经营操作的良好示范。二是树立身边合规典型。搜集基层员工在日常工作中的合规典型事件,用身边的人、身边的事增强全体员工合规理念。三是强化案件警示教育。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,经常组织员工学习案件的警示教育,以达到警钟长鸣、防患未然的目的。

    3、培育合规理念。金融机构要强化员工自觉意识。引导员工加强自身修养,树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检查自己的行为,正确处理好集体与个人、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。按照“合规人人有责”的要求,严守制度底线,不闯“红灯”,不碰“高压线”,用最高道德标准和价值准则实现人人、事事、处处合规。

    (四)建设合规文化,达到“不愿违”。

    合规文化,顾名思义就是凡事合乎规则和常理,是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度、自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。一个企业,只有上下统一观念、统一认识、统一操作,企业的经营理念才能体现,企业的合规建设才能看到成效。

    合规作为一种文化,是每一位银行从业人员所必须具备的基本素质和必须遵守的根本准则。要大力培养员工形成以正直为基础的职业操守,大力营造蓬勃向上且富有活力的合规文化,将合规文化提升凝练成为银行文化的核心构成要素,把合规文化的理念融入到日常经营管理和决策中。

    如何能有效除去园子里的杂草?那就是让园子长满鲜花。那么,如何能让金融机构违规违纪现象不断减少乃至消失呢?那就是让所有员工心里长出合规文化的“鲜花”。只有把合规管理建设到位,形成大众性、自觉性合规文化,做到“全员讲合规、人人讲合规”,让合规的理念和意识渗透到每个员工的血液中,才能从“要我合规”想“我要合规”转变,才能实现由制度管人到文化管人的转变。


【作者:张军平】
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