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邢台农商银行:构建三道防线,扎实稳健推进反洗钱工作

2020年09月16日 16:52:35 来源:邢台农商银行

    本网讯(赵阳阳)邢台农商银行构建治理层、管理层和执行层“三道防线”,使反洗钱组织制度贯穿于各个组织体系的履职过程中,建立明确的反洗钱工作职责。

  明确治理层的反洗钱组织制度,建立重大事项报告机制。治理层是一级组织的决策系统,决定着本级组织目标和风险政策,进而决定了反洗钱的政策方向、治理结构和资源投入等重大事项。该行建立并明确治理层的反洗钱组织制度,依据洗钱风险管理政策,建立重大事项报告制度,及时听取各网点出现的重大洗钱风险及涉及重要媒体有关洗钱事件的报道,并建立配套的风险防范措施,防止事态进一步恶化。

  完善管理层的反洗钱组织制度,有效落实各个环节职责。管理层是决策层的下属机构,其职责在于把决策层制定的方针、政策贯彻到各个职能部门的工作中去,负责反洗钱政策实施和内控制度建设及管理。该行各部室及支行各司其职,构建起一个严密的反洗钱条线,负责全行反洗钱业务处理,开展大额和可疑交易甄别、排查及报告的工作流程,确保全行反洗钱工作持续运行。

  强化执行层的反洗钱组织制度,提高可疑线索的有效性。执行层是在决策层的指导和管理层的具体领导下,负责把组织目标转化为具体行动,建立、明确和履行好自身反洗钱职责。该行按照“集中做、系统做、专人做”的原则,各网点操作员负责补录、补正大额交易报告数据,实行系统自动筛查和人工分析判断相结合的方式对全行客户异常交易数据进行统计分析,发现涉嫌洗钱线索的按规定程序及时报送可疑交易报告。

  面对复杂的金融形势和严峻的风险环境,该行一直积极思考、探索、通过新视角、新机制、新举措,及时、准确地识别和有效控制洗钱风险、消除洗钱隐患,推动反洗钱工作再上新台阶!

【作者:赵阳阳】
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