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霸州联社三项措施强化特约商户管理 严防交易风险

2017年02月17日 14:48:31 来源:金融界网

    本网讯(董立燕)为切实加强特约商户的安全管理,有效防范套现、欺诈等风险,霸州联社在积极拓展商户、发展业务的同时,更结合自身实际,不断创新管理方法,加大对特约商户的风险监控力度,提高商户服务质量,切实保障金融业消费者的合法权益。

  落实责任,严把商户准入关。霸州联社认真按照监管部门要求,结合工作实际,不断完善特约商户准入流程和商户风险管理责任制,从源头上遏制不良商户的违法行为,降低商户管理风险。一是完善商户准入流程。特约商户管理员在拓展初期要认真落实商户实名制,对特约商户的审批、签约流程、日常管理、商户终端增减变更、责任落实等内容进行有效规范。二是严格落实商户风险管理负责制。特约商户管理员和商户的开户社分别对商户的风险管理承担主要责任,奖罚分明,充分调动员工对商户风险管控的积极性。

  加强培训,严把服务监督关。一方面,霸州联社组织特约商户营销员、管理员进行特约商户发展、管理方面的培训,提高他们的专业技能和合规意识,培养强化敬业精神;另一方面,霸州联社还加强对特约商户收单业务的培训,培养客户合规经营的自觉性,形成诚信守规的职业操守,从而提高他们受理业务的专业技能、风险防范意识和合规经营意识,达到提高风险管理水平、从根本上防范收单风险的目的。

  现场检查,严把质量落实关。霸州联社建立实施了对特约商户的定期现场检查制度,对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户,以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户,要求特约商户管理员提高现场检查频率,同时严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理,在抽查过程中强化管理,严防交易风险。

【作者:董立燕】
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