本网讯   为配合公安机关打击虚假信息诈骗犯罪“猎狐”专项行动，2007年3月起农行泉州分行在全辖组织开展“防狐行动”。成立由分行一把手亲自挂帅的业务经营管理安全委员会，建立重奖重罚、值班巡查、设备监控等制度，积极宣传储户用卡安全知识，组织员工及保安员开展应急处置预案演练，一年来，成功堵截各类诈骗案件100多起，配合公安机关抓获犯罪嫌疑人20多人，为客户避免或挽回资金损失达数百万元，滞留假身份证2000多张，奖励防堵有功单位及个人奖金40多万元。既严厉打击了不法分子，又维护了客户资金安全，维护了社会的和谐安定，同时有效推进泉州农行的平安建设。

      作为全市仅有三家被泉州市委市政府授予“平安单位”称号的金融机构，泉州农行党委书记、行长黄斌坦言称，“平安农行既是呈递在储户面前的一张名片，亦是吸引客户让他们选择金博士的一个卖点。”黄斌表示，无论是现在还是今后，创建“平安金融”只能纵深推进，不能原地不动。同样，全行上下牢织的“防狐天网”，也越布越广，越织越密。
诈骗犯罪分子落入“防狐天网”的一幕幕，印证了千古流传的那句古话：“天网恢恢，疏而不漏”。

    警惕勤巡  慎防误导  　
 
    在ATM上用“黑胶”塑料板或铁板设置“吃卡”障碍，以张贴“敬告”、“温馨提示”、“友情提示”等非法告示误导用卡者，从中盗取客户资金，是较常见的ATM诈骗伎俩。

    去年12月27日晚，晋江农行ATM夜间巡查小分队在南苑自助银行时发现ATM虚假告示：“尊敬的用户，因柜员机系统升级，请各位客户提取现金时输入转帐键，再输入XXXX”于是，巡查人员当即对现场虚假告示进行处理，并及时通知全辖所有分理处值班人员查看所在网点，发现和平路分理处、陈埭支行也存在类似情况。其实所谓的程序编码就是不法分子的银行卡号，密码就是转帐的金额，不法分子这一做法是赤裸裸的诈骗，却很可能导致一些不熟悉业务的客户直接按照提示操作。

    与此相似的是，2007年6月9日晚23点，鲤城农行防狐行动安全巡逻小分队接到报告称，辖内有ATM有异常现象。就在该分队赶到现场时，果然发现ATM机出钞口已用黑塑胶封死，故障物边上张贴一张银联标识的虚假告示(内容：尊敬的客户，您好！近期来，由于银行系统终端升级XXXXX，如发生卡被吞或不吐钞等现象，请及时与银行客服处理中心联系，处理中心电话：28921775)。随即，在巡逻小分队扩大巡查范围时，也在辖内的海滨分理处再次缴获一张虚假告示。然而，与前一例不同的是不法分子采用的是公布所谓的处理中心电话，但最后达到最后转帐的目的是一致的。这样的方式，对于那些对银行客服电话关注较少的客户来说，迷惑性很大，资金损失的可能性也较大。
 
    银警联动  巧妙周旋　

    2007年9月29日上午，一名持广州农行卡的男子到丰泽支行津淮街分理处取现3万元，柜员小郭在受理业务过程中发现该男子操本地口音，且该卡在石狮网点ATM机连续取款达取款上限后，又在本市区网点柜台领取3万元现金，卡内资料也显示该账户一有款项汇入即被取现。当要求出示身份证时，他却称证件已丢失，来领款是受“老板”的差遣。经与“老板”核实，“老板”对帐户名及大笔款项的汇款方竟全然不知。这些异常情况顿时不禁令人警觉起来，柜员在秘密拨打“110”报警的同时，及时报告上级行，直至配合赶到现场的110民警将诈骗嫌疑人抓获。

    2008年3月13日，永春农行保卫部接到榜德分理处报告，称该处在办理一笔取款额度为49000元业务（客户有避开取款50000万元以上需要出示本人身份证这一规定的嫌疑）中，发现一外地存折有两处与支行通报的下洋、五里街分理处曾发现假存折特征很相象。接到汇报后，行长立马要求分理处设法稳住客户，并冻结帐户。由于该存折的真伪难以判定，支行康行长只好亲自与客户的开户行漳州芗城前锋储蓄所联系，并直接和客户通电话确认该账户的存折未外借，也未让他人取款。查阅过程中，除了存折的柜员号与显示的柜员号不符外，还发现未加盖永春行业务章的存折上所见到的柜员号，在永春根本不存在。综合上述疑点，现场人员断定该存折系伪造。目前，公安经侦部门正在审理此案。

    科技助力 沉稳应对

    “你有没有看见我的存单啊？”去年10月11日，丰泽农行城东农行营业大厅内，一位要求把到期的定期取出利息后再转为三年定期的老人，在填完定期存单后才发现原来的定期存单不见了。“存单刚放在窗台上，怎么就不翼而飞！”接到汇报后的支行行长经了解情况后，马上叫值班主任查阅监控。录像中显示，有一人趁着老人不注意的时候，把搁在窗台上的存单盗走。在现场的屏幕中，“眼尖”的值班主任还捕捉到这个盗窃人正在大厅内若无其事地观望着。一见此状，行长当即报警并让保安看住犯罪嫌疑人。几分钟后，赶来的民警和保安上前制服了犯罪嫌疑人，并当场从其身上搜出老人丢失的七千元定期存单。老人激动得热泪盈眶、连声道谢。

    2007年12月3日下午3点左右，晋江青阳分理处大堂经理接到报告，有一客户办理业务时不慎将手机遗忘在柜台上后丢失，手机里存有大量重要信息，客户十分焦急。该分理处主任得知情况后，要求坐班人员马上调阅录像资料，结果发现当天下午3点左右客户在八号柜台填完单据后前往七号柜台办理业务，不慎把手机忘在柜台上，被跟在其后的嫌疑人拿走。

    在翻阅录像时，发现嫌疑人曾先后在四个柜台逗留过，都因证件不齐未办理业务，因此判断该嫌疑人有可能再来。于是，分理处主任立即组织布控，并将情况通报给每位员工，让大家记住其像貌特征。次日下午，当该嫌疑人再次来到大厅时，一眼就被保安人员认出并报告分理处主任。为避免打草惊蛇，分理处员工在保安人员的配合下，先将其“请”进办公室并为其办理相关业务，随后跟他“摊牌”并拨打110报警，在事实面前他不得不低头承认。几经周折，手机终于回到客户手中。

    专业独到   慧眼识假
  
    2007年9月23日，石狮支行商业城分理处接到客户吴朝霞来电挂失银行卡，据称其银行卡及身份证在工厂的宿舍里被盗。在工作人员的要求下，吴朝霞准确地说出卡上的余额及近期的交易明细。为了防止卡内款项丢失，当班柜员按规定给予办理了银行卡口头挂失业务，同时要求吴朝霞留下联系电话。

    次日，又有一男一女手持吴朝霞的银行卡和身份证来到商业城分理处，要求办理密码挂失业务。因为该卡已于昨日口头挂失，职业的敏感的让会计主管小黄认定该女子就是盗取他人银行卡、身份证的作案嫌疑人。就在小黄询问“吴朝霞”身份证的出生日期，两人竟都能准确无误地说出来（可见早有准备）。按照《石狮市农行防诈骗预案》的要求，柜台人员先由外勤人员招呼他们到贵宾室喝茶以稳住犯罪嫌疑人，示意保安堵住门口，并先后打电话报警及通知吴朝霞本人。约十分钟后，真实的“吴朝霞”赶到，经过联网核查身份系统比对，确认是陈某偷盗了他人的银行卡和身份证，再来我行准备挂失密码后再冒领存款。

    及时挂失，加上农行工作人员的认真负责态度，这起盗取他人证件办理密码挂失、企图冒领存款的案件最终被石狮支行商业城分理处成功堵截，卡上资金8063.56元安然无恙。据悉，犯罪嫌疑人陈某以盗窃罪被警方处以拘留15天。

    至今还令不少“农行人”记忆犹新的是，2007年9月19日农行泉州城东支行现场抓获一名ATM调包盗卡犯罪嫌疑人，被广大市民传为佳话。记得，在案发前一天下午2点多，有一男子跑进营业大厅称有人在ATM作案。正在值勤的保安员闻讯一个箭步冲出大厅，只见一名男子拽住另一名男子大喊：“保安，快来抓住他。”保安老杨随即和该男子抓住犯罪嫌疑人，将其押进会客厅并马上向城东派出所报警。

    原来，储户高先生在该行柜员机提款时，犯罪嫌疑人钟某拿着一张中国银行借记卡询问是否能用。就在高先生不注意时，其同伙立即把一张农行卡塞进提款机插槽里，然后走开。高先生回头见卡槽有卡时，以为自己的银行卡已经跳出，便拔卡转身就走；刚走离ATM，突然发现银行卡上面没有他的签名！他清楚记得办卡时柜员就提醒他要签名，高度的警觉意识让高先生立刻向银行保安求助。几分钟后，闻讯赶来的民警从嫌犯身上搜出8张数家银行借记卡和用高先生的卡盗取的1400元。经审讯，该嫌犯是3次被拘留的惯犯，曾在多家银行柜员机前使用换卡调包骗术。