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随着银行改革发展的不断深入,对案件防范工作也提出了许多新的更高的要求。笔者结合基层银行工作实际,对做好案件防范工作提出几点粗浅之见。
一、坚持标本兼治,认真落实防范案件责任制。要杜绝案件的发生,就必须提高每个员工令行禁止,照章办事的自觉性,做到办事有章可循,有法必依,执法必严,违章必究,加强防范责任制的落实,堵塞案件的漏洞。一是抓好全员教育,构牢思想防线。重点是抓好全员思想道德教育和法制教育、干部的廉政教育、制度教育和岗位、人员的教育,筑好第一道防线,使人“不愿做”。二是加强制度建设,通过制度来约束人。处理好学习与工作的关系,加强员工对规章制度的学习教育,增强合规经营和风险防范意识。尤其是要加强“人、财、物”等重点部位的制度建设,规范权力运行机制,筑起第二道防线,使案件“做不成”。三是坚持制度执行和监督制约,维护制度的严肃性,并通过业务主管部门的自律监管、再监督、全员监督和社会监督,进而形成严密的监督网络,从而达到即使有案件,也“做不大”的效果。四是严肃查处案件,严格责任追究。在逐级签订高级管理人员、管理部门负责人和员工合规经营操作防范案件责任书后,要加大督促检查力度,凡发生案件和违规问题的,要严格按责任书内容,依据有关规定严肃处理。
二、大力强化工作措施,抓好案件苗头的控制工作。工作中应突出重点,全面防范,不放过任何蛛丝马迹,发现苗头性现象,坚决加以遏制和纠正。一是要认清当前形势,提高认识,关注员工的思想动态,排查不稳定因素,对发现有参与经营、购买大额彩票和赌博行为要及时上报;二是落实好各个岗位责任制,提高员工的防范意识,加大自律监管检查力度,使常规检查和不定期检查相结合,不留一个死角,对发现的问题严肃处理;三是加大对违规违纪行为的实时监控,充分发挥信贷在线、会计在线、计算机辅助审计和反洗钱“四大监控体系”功能,利用现代科技手段,及时消除案件风险隐患。
三、加大监督力度,强化案件综合防范机制。要真正杜绝案件发生,应在加强教育的同时,强化内控管理,从管理和防控上堵塞各种漏洞,使那些思想不健康的人无机可乘。一是坚持每季召开分析会制度,查摆风险隐患,及时堵塞漏洞。二是加强重要岗位人员轮岗和强制休假制度的落实,加大对重点环节、重点岗位、重点人员和重点时段的检查和处理力度。三是加强纪检监察队伍建设,支行成立监察室,真正承担起纪检监察工作的全部职责,抓好对员工遵章守纪和执行防范制度情况定期检查,发现问题及时处理。四是把员工积分管理办法落实到位,按照省行制定的员工正负向分积分管理制,按程序及时记载员工行为,注重积分效用,把不良苗头在积分管理之下被消灭在萌芽状态。五是进一步完善考核机制。要重新审视检查考核制度以及指标体系设置,在将案件风险纳入操作风险进行监管考核的基础上,不断提高风险调整后效益指标考核权重,建立操作风险人人有责、人人利益相关的联动机制。
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