随着银行改革发展的不断深入，对案件防范工作也提出了许多新的更高的要求。笔者结合基层银行工作实际，对做好案件防范工作提出几点粗浅之见。

    一、坚持标本兼治，认真落实防范案件责任制。要杜绝案件的发生，就必须提高每个员工令行禁止，照章办事的自觉性，做到办事有章可循，有法必依，执法必严，违章必究，加强防范责任制的落实，堵塞案件的漏洞。一是抓好全员教育，构牢思想防线。重点是抓好全员思想道德教育和法制教育、干部的廉政教育、制度教育和岗位、人员的教育，筑好第一道防线，使人“不愿做”。二是加强制度建设，通过制度来约束人。处理好学习与工作的关系，加强员工对规章制度的学习教育，增强合规经营和风险防范意识。尤其是要加强“人、财、物”等重点部位的制度建设，规范权力运行机制，筑起第二道防线，使案件“做不成”。三是坚持制度执行和监督制约，维护制度的严肃性，并通过业务主管部门的自律监管、再监督、全员监督和社会监督，进而形成严密的监督网络，从而达到即使有案件，也“做不大”的效果。四是严肃查处案件，严格责任追究。在逐级签订高级管理人员、管理部门负责人和员工合规经营操作防范案件责任书后，要加大督促检查力度，凡发生案件和违规问题的，要严格按责任书内容，依据有关规定严肃处理。

    二、大力强化工作措施，抓好案件苗头的控制工作。工作中应突出重点，全面防范，不放过任何蛛丝马迹，发现苗头性现象，坚决加以遏制和纠正。一是要认清当前形势，提高认识，关注员工的思想动态，排查不稳定因素，对发现有参与经营、购买大额彩票和赌博行为要及时上报；二是落实好各个岗位责任制，提高员工的防范意识，加大自律监管检查力度，使常规检查和不定期检查相结合，不留一个死角，对发现的问题严肃处理；三是加大对违规违纪行为的实时监控，充分发挥信贷在线、会计在线、计算机辅助审计和反洗钱“四大监控体系”功能，利用现代科技手段，及时消除案件风险隐患。

    三、加大监督力度，强化案件综合防范机制。要真正杜绝案件发生，应在加强教育的同时，强化内控管理，从管理和防控上堵塞各种漏洞，使那些思想不健康的人无机可乘。一是坚持每季召开分析会制度，查摆风险隐患，及时堵塞漏洞。二是加强重要岗位人员轮岗和强制休假制度的落实，加大对重点环节、重点岗位、重点人员和重点时段的检查和处理力度。三是加强纪检监察队伍建设，支行成立监察室，真正承担起纪检监察工作的全部职责，抓好对员工遵章守纪和执行防范制度情况定期检查，发现问题及时处理。四是把员工积分管理办法落实到位，按照省行制定的员工正负向分积分管理制，按程序及时记载员工行为，注重积分效用，把不良苗头在积分管理之下被消灭在萌芽状态。五是进一步完善考核机制。要重新审视检查考核制度以及指标体系设置，在将案件风险纳入操作风险进行监管考核的基础上，不断提高风险调整后效益指标考核权重，建立操作风险人人有责、人人利益相关的联动机制。