洗钱，就是“黑钱”合法化。近年来，我国政府高度重视预防和打击洗钱犯罪活动，在建立跨部门反洗钱工作机制、完善反洗钱立法、加强反洗钱国际合作等方面做了很多工作。特别是2006年10月31日《中华人民共和国反洗钱法》的出台，为国家经济安全、社会稳定提供了有力保障。

　　这一切与民盟中央2005年的一份政协提案有着密切关系。

　　法律缺失导致反洗钱工作被动

　　2005年，民盟中央向全国政协十届三次会议提交了“关于加强反洗钱工作的提案”（提案第0165号）。民盟中央介绍，当时提出这个提案的动机是感到我们国家的洗钱活动日益严重，每年给国家造成巨大的经济损失。

　　洗钱活动自1980年代在我国出现以来，呈现日益严重的态势。据专家评估，我国的洗钱数量每年不少于2000亿元人民币。数量庞大的洗钱活动不仅危害了经济的持续健康发展，也对金融机构的安全和国家声誉造成恶劣影响。如何堵住犯罪分子和贪官污吏洗钱的黑手，打击日益严重的地下钱庄等违法活动，保护国家和百姓利益，这是一件责任重大、意义深远的事情。

　　针对当年我国反洗钱工作的现状，民盟中央经过调研认为，我国反洗钱法律的缺失，是反洗钱工作陷入被动的一个根本性原因。在当年我国的法律法规中，存在着四个主要缺陷：刑法对洗钱罪的规定过于狭窄；在犯罪主体方面没有对合法公司参与洗钱的相关规定；没有对洗钱犯罪的界定、量刑等做出具体规定；对洗钱犯罪“必须是‘明知’才能认定”的规定，使司法实践遭遇极大困难。

　　为此，民盟中央提出建议：尽快修改、完善《刑法》中的反洗钱规定；尽快出台《反洗钱法》；尽快修改、调整、完善和制定与反洗钱有关的法律和制度；建立有权威、协调、高效的反洗钱机制。

　　民盟中央的建议被采纳

　　针对民盟中央要求修改《刑法》中有关洗钱罪的规定的建议，中国人民银行在答复中说：提案的建议很有针对性，《刑法》规定的洗钱罪上游犯罪范围过于狭窄，不能满足打击洗钱犯罪的需要，也不符合国际反洗钱通行标准及有关国际公约要求。……在反洗钱法起草工作中已将修改《刑法》关于洗钱罪规定、扩大洗钱犯罪上游犯罪范围列入工作议程。

　　“现在的洗钱罪已经由以前的三种扩大到七种。”民盟中央有关人士告诉本报记者，在以前贩毒、黑社会活动和走私三种犯罪基础上增加了恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪和金融诈骗犯罪。

　　在民盟提案的推动下，2006年10月31日，全国人大常委会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。

　　记者从中国人民银行反洗钱局了解到，在机制建设方面，中国人民银行于2003年设立了反洗钱局履行指导部署金融业反洗钱工作，2004年成立了专门负责收集、分析处理有关洗钱信息的中国反洗钱监测分析中心。

　　“2006年《反洗钱法》出台，使所有的反洗钱工作有了法律的依据，这是非常重大的一个进展。我们接着就在2006年发了中国人民银行的两个行长令，第一个是关于金融机构反洗钱规定，另一个是大额和可疑交易的报告制度。为我们金融机构基本的反洗钱工作提供了一个基础，2007年我们继续又发了两个令，可以说2006下半年和2007年这段时间是我们反洗钱规章制度出台最快的时期，成效也不断体现出来。”中国人民银行反洗钱局局长唐旭说。

　　针对《提案》提出“人民银行强化对金融机构反洗钱的监管”建议的落实情况，中国人民银行反洗钱局张先生告诉记者：2007年1月1日起施行的《金融机构反洗钱规定》，明确了分支行对辖区内金融机构的反洗钱监管和指导职能。金融机构是反洗钱的重点领域，从三个方面构筑起反洗钱的防线，一是建立客户真实身份的识别；二是客户身份资料和交易记录的保存制度；三是大额交易和可疑交易的报告制度。

　　张先生介绍，目前，我国的商业银行已基本建立大额和可疑资金的收集、分析、识别和监测制度，建立了反洗钱内部控制制度，大部分商业银行营业机构能够履行客户身份识别、大额和可疑资金报告及交易记录保存义务。“比如走私、非法集资等洗钱行为，最终的资金都要转移，这个转移行为作为可疑交易有可能被监测到。”张先生解释道。

　　除了监管金融机构以外，对非金融机构行业的监管也纳入了中国人民银行的视线。中国人民银行正在调查研究，将来要对特定的非金融机构和行业如拍卖、律师、会计师等建立反洗钱制度。“我们现在正在建立的是制度，并没有强调个案，目标是建立一套制度和体系，真正起到预防犯罪的功能。”唐旭说。

　　反洗钱工作起步晚成效大

　　相对国际社会来说，我国的反洗钱工作起步稍晚一些，实际上全面展开是在2002年。5年的时间里，我国在逐步完善法律制度、规章的同时，依法对洗钱犯罪活动进行打击，取得了很大成效。

　　唐旭告诉记者：“应该说最近几年我们的反洗钱工作进展很好。”他介绍，近年来，通过对可疑交易线索的核查，公安机关发现并查处了一些重大违法犯罪活动。“我们每年提供给公安部门的线索是很多的，比如2006年人民银行提供给侦查机关涉嫌洗钱犯罪的线索有1239件，涉及金额3626亿元。”

　　记者从公安部了解到，中国人民银行与公安部在工作层面建立了案件会商制度，2006年破获的广东、福建、广西等地的洗钱犯罪案件，为国家和人民挽回了巨额经济损失。

　　中国人民银行、公安部、国家外汇局还联合开展了打击地下钱庄的专项行动，有力遏制了通过地下钱庄洗钱的活动。据公安部统计，2006年，广东、上海、内蒙、北京、辽宁、黑龙江等地破获重大地下钱庄案件7起，抓获犯罪嫌疑人44名，缴获冻结资金折合人民币5800多万元，涉及非法经营资金达140多亿元人民币。

　　此外，我国在反洗钱国际合作方面也有收获，2004年10月，中国、俄罗斯等6国成立了欧亚反洗钱与反恐融资小组（ＥＡＧ）。2005年1月，我国应邀成为反洗钱金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ）观察员，2007年6月，正式成为ＦＡＴＦ成员。