（本网讯） 河北省工行石家庄石正支行牢固树立科学发展观和现代商业银行经营理念，紧紧围绕全行经营管理中心，以依法合规经营、有效防范控制风险为目标，强化流程控制，认真贯彻落实内控管理工作，坚持业务发展与内控管理并重的原则，以提高案件防范意识、操作风险控制能力、规章制度执行力、落实各项内控措施为重点，结合支行业务经营发展实际，进行了大量扎实有效的工作，内控管理水平逐步得到了加强和提高。

    一、牢固树立“内控工作无小事”的理念

    坚持业务开拓发展与内控建设并举的方针，从各网点负责人到检查人员、营业经理都能明确各自在内控管理工作中的定位、角色和主要职责，形成了责任明确，任务明确，重点明确的内控管理体系，牢固树立内控工作无小事的理念。

    一是严格执行制度规定进行岗位轮换。采取网点内部和网点间相结合的方式对应轮岗人员按制度实施了岗位轮换，岗位轮换比率达到100%。在岗位轮换中充分考虑网点工作实际需要的同时，积极发挥岗位轮换员工的才能，保持业务发展的相对平衡，推动组织效能的提升，确保提前从源头上做好内部风险防范和控制。

    二是长鸣案件防范警钟，要求员工紧绷案件防范之弦，扎实做好内控案防。学习各类银行与客户的经济纠纷案例，组织参会人员进行探讨，分析案件发生的诱因和制度上的漏洞，与支行检查中存在的问题进行比照。通过这种直观的案件分析，查找内控管理工作中存在的漏洞和隐患，及时进行整改。研究内控工作中出现的新问题、新情况、新苗头，制定整改措施和整改方案，通过案件防范分析使员工认识到违反规章制度和违反操作流程带来的案件隐患，懂得了案件防范是一项常抓不懈的工作，使员工案件防范和操作风险意识得以加强和提高。

    三是针对不同时期员工思想的新变化，紧密结合各专业及岗位实际，认真落实员工思想动态排查制度。高度关注员工，采取定期和不定期谈话，帮助员工查找问题原因，指出问题，消灭隐患。对生活中确实存在困难的员工，有针对性地给予帮扶，不断增强凝聚力，使员工队伍思想稳定爱岗敬业。

    二、强化责任落实，促进内控工作有效开展

    一是成立了内控管理委员会，由行长任主任，并履行内控管理第一责任人的职责。核算管理部负责全行内控管理的日常工作和各部门之间的组织协调工作。

    二是建立了定期汇报制度。对工作规则进行了修订，按季召开会议，研究、推动内控管理工作。内控工作实行网络化，加强联系与交流，推动工作各部室按月汇报内控管理工作情况，并根据业务开展情况及时进行内控制度的建设。

     三是层层签订案件防范责任书，将案件防范工作作为每位柜员的第一责任，明确责任促使全员的风险防范意识和案件防范意识不断提高。

    四是组织协调解决内控管理中存在的具体困难和问题。在选拔各部门、网点负责人及检查人员、营业经理时既注重业务素质又兼顾管理能力，核算管理部负责考评及网点的内控管理，保证内控工作有序开展。

    三、确保业务一线规范执行规章制度和业务流程，发挥运行督导员检查辅导作用。

    一是经常对风险较高的代发工资、印鉴卡管理、账户管理、挂失业务、电子银行业务等进行专项检查，查前认真制定检查提纲，重点对操作规程和规章制度执行情况、各项业务重点环节和风险防范控制措施进行检查。

    二是充分发挥营业经理事中监控作用确保安全运行。各网点营业经理实行委派制，按季制定工作计划和上报工作报告，与网点负责人双线交叉进行内控管理。并对网点账务定期和不定期进行检查、监督、核对，做好业务核算的事中控制。

    三是着力推进《业务操作指南》培训。支行专门成立了《指南》推广应用工作领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作，对培训时间、培训形式、培训对象和内容等都做出具体安排。组织不同形式层面的培训与测试，积极组织与参加上级行组织的《业务操作指南》认证资格考核考试应考，合格100%，使员工对业务流程更加熟悉，风险点控制有了更全面的了解，使每一位员工熟悉了本岗位主要业务的操作流程，熟知了主要业务的风险环节和风险点，切实提高操作风险的防控水平。

    四、强化管理创新，促进检查管理职能提高。

    一是在全行建立了由核算管理部牵头，各相关专业部室、有关人员共同组成的操作风险检查管理领导小组，负责操作风险监测、分析、统计、汇总和报告工作，将操作风险指标监测体系监测工作纳入日常内控管理工作进行考核。

    二是利用各专业业务系统平台，积极探索多种检查方法，指导现场检查。

    三是针对内控管理发现的具有突出性、普遍性的问题，进行专题剖析，编制操作风险预警和提示，警示员工，促进规范操作，消除操作风险。