本网讯    自2008年1月15日晚市分行紧急召开反洗钱工作会议后，南安农行党委班子高度重视，积极部署。经过近半个月全行员工的努力，反洗钱工作取得了阶段性成果。

    一、高度重视、责任到人

    反洗钱工作是当前备受关注的一项全球性工作，该行从政治高度上来认识反洗钱工作的重要性及其意义，切实发挥支行反洗钱工作领导小组以及网点反洗钱工作小组的作用，明确了反洗钱各工作岗位职责，组织好、落实好上级行安排的有关工作。支行反洗钱工作领导小组及各网点能充分结合自身的工作实际，总结好2007年反洗钱工作情况，并进一步充实、完善2008年反洗钱工作计划及其措施。
     
    二、未雨绸缪、完善制度

    为加大反洗钱工作力度，在2007年下半年，该行就提出要进一步规范大额现金管理，采取上收基层网点个体工商户支取50万元以上大额现金审批权限等一系列措施进一步完善反洗钱工作制度；同时，通过强化客户身份登记制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度、信息保密制度、大额和可疑支付交易情况上报和移送制度等，规范操作、规范各环节，进一步规避了洗钱行为。
 
    三、加强培训，强化意识

    员工反洗钱意识、技能的提高是强化反洗钱工作的重要保障，南安农行非常注重全体员工素质的提升，在年初即制定了完善的反洗钱培训计划，并于2007年的3月份、11月份分别举办了《反洗钱法》“一规定、一办法”知识培训、反洗钱新系统上线业务培训，于10月底组织员工参加了泉州市分行反洗钱信息管理系统培训，组织学习了《杨永坤同志在全省农行安全保卫和反洗钱培训班上的讲话》等；此外还通过内网咨讯等其他方式为员工提供多样化的学习反洗钱知识的渠道，让员工的反洗钱理论水平乃至“理论指导实践”的水平都有了相当程度的提高。
 
    四、以“转”代“现”，加强监控
 
    加大电子银行的使用力度也是南安农行一项非常有力的反洗钱举措。2007年，该行党委高瞻远瞩地将电子银行业务定位为各项业务发展的“助推器”来抓，加大了电子化自助设备的投放，扩大了电子化服务渠道的覆盖面，同时通过基层营业网点大堂经理（引导员）的协调引导，提高了自助器具的使用范围、使用频次，减少了客户现金的存取，进一步加强了对大额和可疑资金交易的监控。
 
    五、统筹安排、急缓有度

    越是到年末，工作越是千头万绪。反洗钱工作、开门红工作、揽储增存、服务三农四者并驾齐驱，是各项工作的重中之重，该行不搞平均主义，有十分力，四者各得两分半是不明智的。事有轻重缓急，大部份网点都能把握好这个度，大、急、重的事先抓；小、缓、轻的事后抓，统筹兼顾各项工作，做到大小、轻重、缓急两不误。

    六、方法得当、把握要领

    反洗钱各项工作繁且多，机关科室及辖内网点在组织人员加班加点的过程中能做到把握好“三个善于”——善于总结、改进工作方法；善于学习兄弟行、其它网点好的工作经验；善于抓住工作中的要领、要害，让各项工作朝着又好又快的方向发展。部份网点、反洗钱职能部门还专门制定了每日工作日志，各督导小组分片区督促、指导回来后能及时将情况进行分类整理，将有用信息在电脑工作日志中录入并进行汇总，为以后反洗钱工作的开展提供一定的信息支持。

    七、有条不紊、认真排查
 
    南安农行以本次省人行反洗钱检查为契机，认真地查摆整改，各网点进一步完善各项登记薄的建立，大额现金支付台账、转账台账和预约登记簿陆续整理完整。进一步强化了客户尽职调查，特别是在进行客户身份联网核查时，各网点都能耐心地从后台上公安系统联网进行查询打印。有计划、有组织地认真排查使各项工作有条不紊的进行。

    八、严谨以待、积极沟通
 
    对待反洗钱各项工作全行员工从未掉以轻心，越是紧急、重大，越是严谨以待，端正好态度才能正确对待反洗钱工作。机关、网点在处理反洗钱相关工作的过程中，能够深入领会“三个要求”、“两个强调”、“两个不能放松”的工作方略。此外为了加强沟通，互通有无，更好的解决各网点在目前反洗钱工作中以及在今后日常会计工作中所遇到的问题、难点，支行会计结算部特开通反洗钱答疑专栏，各网点发现搞不清、弄不懂的问题能够积极、主动与上级行联系沟通，及时上报。

    九、主动汇报，从容应对
 
    针对反洗钱工作开展过程中存在的问题和不足，该行领导精心部署，从容应对，在对反洗钱全盘工作有了整体的把握后，该行周斌武行长先后两次亲自到南安市人民银行，对全行反洗钱工作开展情况及全行现金收支情况进行了专项的汇报，进一步阐述了下一阶段反洗钱工作开展的思路、计划及措施，进一步加强了沟通，取得了南安市人民银行的理解和支持，同时人行也提出了一些意见和建议，对南安农行今后反洗钱工作的开展大有裨益。