本网讯    农行福建德化支行自2003年度作为泉州农行系统唯一的内部控制综合评价一类行以来，继续坚持经营与管理并重思想，以提高执行力为落脚点，通过加强队伍和制度建设，逐步建立有效的科学管理机制，促进各项规章制度贯穿于业务操作中，进一步深化了内部控制建设内涵，取得明显的工作成效，连续5年被农行福建省分行评为内部控制综合评价一类行。

    内部控制综合评价作为衡量现代商业银行经营管理优劣的手段，该行领导班子给予高度重视，摆上重要议事日程，与业务经营工作同计划、同部署、同奖惩、同调研，风险管理控制方式方法不断推陈出新。近年来相继推出“营业网点、会计主管和客户经理工作质量千分制考评办法、内部管理连带责任考评办法、内部管理季度考评实施细则”等多项管理制度。2007年，成立精细化管理领导小组，深入研讨精细化管理措施，形成“三道防线”职责清楚，分工精细，责任到位的管理体系，有效促进了各项规章制度执行的规范化、系统化。同时，通过加强业务培训、技能竞赛、绩效挂钩，评定优秀会计监管员、优秀会计主管、优秀客户经理、内控管理先进单位和个人，在全员形成人人重视内部风险控制氛围。

    在加强内部控制建设中，该行充分发挥二、三道防线作用，还对重点部位、重点业务、重要环节和重要岗位人员予以重点监管。如对抹帐、冲帐、大额资金收付业务的授权；印、押、证、机、卡、密码、现金等实物的管理；一日三碰库、定期查库、ATM双人装钞；贷款风险管理、贷款规范化操作管理等的执行情况，会计和信贷监管员通过现场、调阅录像、在线监测等方式予以定时或随机检查，对违规行为进行通报、处罚，并及时督促整改。同时认真吸取农行邯郸分行金库被盗案教训，加强岗位轮换。2007年，一线柜员、管库人员岗位轮换达100%。