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(本网讯)近期,以伪造、变造银行票据为主要特征的金融诈骗活动日益猖獗。社会不法分子不仅采取更改票面要素、伪造印鉴等传统手段变造票据,而且不断翻新手法,寻机诈骗,给银行和客户资金安全构成了极大的威胁。
面对支票诈骗手法不断翻新的新动向,建行河北省保定分行采取切实有效的措施予以防范。通过该行会计主管和稽核人员的不断摸索,将支票审票注意事项归纳总结成顺口溜(全文附后),便于记忆,易于操作,效果明显。日前,该行票据中心又成功堵截了一张500万元假银行承兑汇票。
支票审票注意事项
操作精力不集中,稀里糊涂差错生。
违章操作逆流程,出现差错很被动,以下事项要记清:
接凭证要审验,辨真假看票面,细看纸张、暗记、防水线。
章印清要素全,扫描印章要分辨,日期大写要规范。
前后背书要相连,票据金额很重要,大写小写不能变 。
都合格把印验,验印环节很关键,出现差错补救难。
按规定核身份,大额现金要审批,大额转帐要确认。
复核人严把关,责任心要体现。
授权人责任重,不合规要否定。
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