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职业素养 考证后需深造
尽管人们越来越需要专业的理财顾问，使得"理财规划师"证书在近一两年内迅速升温，但理财规划师不仅应该是一个证书，更应该是一个组织，为考取这个证书的从业人员搭建一个交流的平台，让大家能继续深入学习。因为仅靠几个月的集训取证，而没有后期的实践和对理财知识的更新学习，证书便发挥不出它更大的价值。
【建议一】 非金融从业人员目前没必要考
对于眼下投资热，许多人都有考"理财规划师"证书让自己能更专业地理财的想法建议，如果不是金融业内的人士，完全可以通过多听一些免费的理财讲座来增加自己的理财知识，而没有必要去考取这个证书。
【建议二】 多条渠道投资分散风险
虽然目前人们的理财投资意识越来越强，但盲目跟风的状态却也表明了人们投资意识的不成熟。以基金来说，前几年少人问津的基金如今是刚一发售便被人们抢购一空，人们在被基金近一两年的丰厚收益吸引的同时，却忽略了基金投资的风险，这并不是一种理智的做法。合理的理财方案应当是把资金投放在多条渠道上，以分散投资的风险。比如，除基金和股市外，可以适当考虑保险、古玩等其他的投资市场。业内词典
四种理财师任你选
1、注册理财规划师（CFP）：又称为注册理财策划师或金融策划师，主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全，根据客户的资产状况与风险偏好，提供全面财务建议。
2、劳动部理财规划师：分为理财规划师（国家职业 资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。
3、注册财务策划师（RFP）：由总部设在美国的注册财务策划师学会主办，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。
4、国际金融理财师与金融理财师：培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块，是金融职业水平资格认证。手里的"闲钱"该如何打理？随着基金和股市的火爆，"理财规划师"这一新兴职业也越来越受到人们的追捧。据了解，以中国注册理财规划师为例，从2005年首次推出考试，经过短短的2年时间，全国已有近5000人通过考试成为中国注册理财规划师。天津地区经过1年多的发展，也有近400名合格的注册理财规划师诞生。
市场现状 证书多规范少
随着人们的理财意识越来越强，"理财规划师"成为炙手可热的职业证书，目前本市各家银行都有考"理财规划师"这个证书的，同时保险行业、信托公司、公司的财务人员等也都有考这个证书的。但目前市场上类似的证书比较多，而且中国本土化的理财规划师标准尚未出台。 职业角色 经纪人是方向
第一种认证的代表主要有中国注册理财规划师和劳动部理财规划师。其中中国注册理财规划师由中国注册理财规划师协会主办，目前全国已有近5000人通过考试取得该资格。劳动部理财规划师认证考试，属于一种职业入门型认证考试，于2006年11月正式开始施行全国统考制度，于每年5月和11月进行两次考试。第二种认证的代表有注册金融理财师（AFP）、注册财务策划师（RFP），特许财富管理师（CWM）等等。这类认证主要是由国外一些理财师认证组织，在中国成立分公司或培训机构，向国内考生提供培训考试。考生获得的认证实际上是国外认证或国外认证在中国的变种，这种认证在国内某些地区有一定的认可度，但并不是所有地区及机构都认可，考生在选择时应慎重报考。 |
